集资诈骗和洗钱罪并罚吗

最新修订 | 2024-08-23
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专家导读 集资诈骗与洗钱虽不同,但依据我国刑法,若一人同时触犯,应分别定罪量刑并合并处罚,体现数罪并罚原则。例如,若被告在集资诈骗后再洗钱,将因两罪受双重追责。这一规定确保了法律的公正与严明,对犯罪行为实施全面打击。
集资诈骗和洗钱罪并罚吗

一、集资诈骗洗钱罪并罚吗

集资诈骗与洗钱作为两种互不相干的犯罪行为,依据我国刑法基本原则,若同一人同时触犯了这两类罪名,则应根据具体情况分别予以定罪量刑,并实行合并处罚。这一规定充分体现了我国刑法中关于数罪并罚的基本原则。举例来说,倘若被告在实施集资诈骗犯罪之后,又对其违法所得进行了洗钱活动,那么他将因为集资诈骗罪以及洗钱罪而面临双重刑事责任的追究。

《中华人民共和国刑法》第六十九条:

"判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。"

二、集资诈骗和诈骗罪量刑一样吗

在法律意义上,二者之间存在明显差异。

首先,关于诈骗罪的量刑标准主要涉及到三个因素:涉案金额达到较大规模、具有巨大额或存在其他严重情节,以及涉案金额攀升至惊人的特别巨大且存在其他特别严重情节等不同情况下的定罪量刑。

其次,集资诈骗罪的量刑则主要包括以下三类情况:涉案金额达到较大规模、具有巨大额或存在其他严重情节,以及涉及到单位犯罪等不同情况下的定罪量刑。

最后,诈骗罪是指行为人非法占有他人财产为目的,通过虚构事实或隐瞒真相的手段,从而获取数额较大的公私财物的违法行为。而集资诈骗罪则是指行为人以非法占有为目的,利用诈骗手法进行非法集资活动,且涉案金额达到较大规模的行为。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

集资诈骗与洗钱作为两种互不相干的犯罪行为,依据我国刑法的基本原则,若同一人同时触犯了这两类罪名,则应根据具体情况分别予以定罪量刑,并实行合并处罚。这一规定充分体现了我国刑法中关于数罪并罚的基本原则。举例来说,倘若被告在实施集资诈骗犯罪之后,又对其违法所得进行了洗钱活动,那么他将因为集资诈骗罪以及洗钱罪而面临双重刑事责任的追究。

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1、定义
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利用非法集资洗钱怎么判
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 随着目前社会非法集资越来越严重,银行及早识别非法集资,及早发现非法集资的苗头,将不良的苗头扼杀在摇篮中,保护好人民群众的血泪钱。 识别非法集资可以从其特点搜索。在短时间内,突然有大量的客户向少数的几个银行账号转账;或者新开户的客户增加,但是开户后短时间内转账划走;开户转账时候咨询该类转账客户回答闪烁,汇款金额一般为整数,用途为“投资”等。面对此类收款账户“分散转入,集中转出”,中转账户“快进快出、频繁收付”,返款账户“集中转入、分散转出”的账户类型应该及早形成可疑交易报告上报。 非法集资的风险危害大,由于其集资来源于社会群众的资金,集资用途没有实际性投资,根本就不可能有“厚利”,这部分集资可能用于放高利贷等对社会有危害的行为,不利于社会经济安全。 防控非法集资的措施。加大力度宣传非法集资的危害,银行前台服务人员认真核实前来办理开户转账客户的资料的真实性,电子银行及时搜索出交易可疑的账户信息,对此类账户交易及时排查,尽早扼杀苗头或者尽早发现非法集资的踪迹,及时提交可以报告配合相关部门调查。
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非法集资洗钱罪如何认定
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 利用非法集资洗钱怎么识别 识别非法集资可以从其特点搜索。在短时间内,突然有大量的客户向少数的几个银行账号转账;或者新开户的客户增加,但是开户后短时间内转账划走;开户转账时候咨询该类转账客户回答闪烁,汇款金额一般为整数,用途为“投资”等。面对此类收款账户“分散转入,集中转出”,中转账户“快进快出、频繁收付”,返款账户“集中转入、分散转出”的账户类型应该及早形成可疑交易报告上报。 非法集资的风险危害大,由于其集资来源于社会群众的资金,集资用途没有实际性投资,根本就不可能有“厚利”,这部分集资可能用于放高利贷等对社会有危害的行为,不利于社会经济安全。 防控非法集资的措施。加大力度宣传非法集资的危害,银行前台服务人员认真核实前来办理开户转账客户的资料的真实性,电子银行及时搜索出交易可疑的账户信息,对此类账户交易及时排查,尽早扼杀苗头或者尽早发现非法集资的踪迹,及时提交可以报告配合相关部门调查。 非法集资 1、定义 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 2、特点 (1)未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资; (2)承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。 (3)向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。 (4)以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。 洗钱 1、定义 洗钱是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。 2、过程 洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段。 处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。 培植阶段:即通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。 融合阶段:被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏,在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益,将清洗后的钱集中起来使用。
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