防碍信用卡管理罪如何认定非法持有

最新修订 | 2024-09-03
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专家导读 根据我国法律,非法持有他人信用卡并进行相关行为将构成妨害信用卡管理罪,但犯罪者必须故意为之。具体表现为:明知持有他人信用卡、明知此行为违法,以及有利用信用卡进行违法犯罪的意图。只有同时具备这三个条件,才能构成妨害信用卡管理罪。
防碍信用卡管理罪如何认定非法持有

一、防碍信用卡管理罪如何认定非法持有

依据我国相关法律法规规定,非法持有他人信用卡并实施相应行为将构成刑法中的妨害信用卡管理罪

然而,此种犯罪行为须以行为人在主观层面具备犯罪故意为前提条件。具体而言,这种犯罪故意主要体现在以下三个方面:

首先,行为人需明确知晓自身所持有的乃是他人之信用卡。换言之,行为人必须意识到自己手中所握的是信用卡,若对自己持有他人信用卡一事毫不知情,或者根本无法确定自己所持有的是否为信用卡,那么便无法构成妨害信用卡管理罪。

其次,行为人应当清楚地认识到,持有他人信用卡这一行为本身即是违法的。妨害信用卡管理罪作为一种法定犯罪,其违法性质与传统意义上的自然犯罪有所区别。

最后,行为人还需怀有利用所持有的信用卡从事违法甚至犯罪活动的意图。尽管行为人已经明确了解自己所持有的乃是他人的信用卡,但仍不应一概而论地判定为犯罪,而应进一步考察行为人是否存在着利用所持有的信用卡进行违法犯罪活动的目的。

《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;

(三)使用虚假身份证明骗领信用卡的;

(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚

二、防碍信用卡管理罪要判多久

第六项有关规定明确指出,当信用卡持有者具有非法占有的意图时,无论其透支金额是否超过规定限度或规定期限,且经过发卡行两次催收之后,超过了三个月仍然未能如期归还,都应按照刑法第196条的相关规定,施以判定为"恶意透支"的处罚。

此外,若出现下列任何一种情况,也应该被视为符合刑法第196条第2款所规定的"以非法占有为目的"的条件:

(一)明知自身无还款能力却依然大量透支,导致无法偿还;

(二)肆意挥霍透支所得资金,最终无法偿还;

(三)在透支之后选择逃匿、更改联系方式,以此躲避银行的催收工作;

(四)通过抽逃、转移资金,隐匿财产等手段,逃避债务的偿还;

(五)将透支所得资金用于从事违法犯罪活动。

《刑法》第一百七十七条之一

【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;

(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。

依据我国相关法律法规规定,非法持有他人信用卡并实施相应行为将构成刑法中的妨害信用卡管理罪。

然而,此种犯罪行为须以行为人在主观层面具备犯罪故意为前提条件。具体而言,这种犯罪故意主要体现在以下三个方面:

首先,行为人需明确知晓自身所持有的乃是他人之信用卡。换言之,行为人必须意识到自己手中所握的是信用卡,若对自己持有他人信用卡一事毫不知情,或者根本无法确定自己所持有的是否为信用卡,那么便无法构成妨害信用卡管理罪。

其次,行为人应当清楚地认识到,持有他人信用卡这一行为本身即是违法的。妨害信用卡管理罪作为一种法定犯罪,其违法性质与传统意义上的自然犯罪有所区别。

最后,行为人还需怀有利用所持有的信用卡从事违法甚至犯罪活动的意图。尽管行为人已经明确了解自己所持有的乃是他人的信用卡,但仍不应一概而论地判定为犯罪,而应进一步考察行为人是否存在着利用所持有的信用卡进行违法犯罪活动的目的。

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防碍信用卡管理罪如何认定非法持有
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防碍信用卡管理罪如何认定非法持有
根据我国法律,非法持有他人信用卡并进行相关行为将构成妨害信用卡管理罪,但犯罪者必须故意为之。具体表现为:明知持有他人信用卡、明知此行为违法,以及有利用信用卡进行违法犯罪的意图。只有同时具备这三个条件,才能构成妨害信用卡管理罪。
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刑事辩护
防害信用卡管理罪非法持有109张严重吗?
[律师回复] 相当严重。非法持有100张以上就可认为是
第一百七十七条之一
第一款规定的“数量巨大”,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。在刑法第一百七十七条后增加一条,作为第一百七十七条之一:“有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:  “
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;  “
(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;  “
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;  “
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。  “窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。  “银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯
第二款罪的,从重处罚。”伪造空白信用卡10张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条第一款第
(四)项规定的“伪造信用卡”,以伪造金融票证罪定罪处罚。  伪造信用卡,有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”:  
(一)伪造信用卡5张以上不满25张的;  
(二)伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的;  
(三)伪造空白信用卡50张以上不满250张的;  
(四)其他情节严重的情形。伪造信用卡,有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”:  
(一)伪造信用卡25张以上的;  
(二)伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的;  
(三)伪造空白信用卡250张以上的;  
(四)其他情节特别严重的情形。  本条所称“信用卡内存款余额、透支额度”,以信用卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。  
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第
(一)项规定的“数量较大”;非法持有他人信用卡5张以上不满50张的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第
(二)项规定的“数量较大”。有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”:  (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的;  (二)明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的;  
(三)非法持有他人信用卡50张以上的;  (四)使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的;  
(五)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
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防碍信用卡管理罪如何认定非法持有
根据我国法律,非法持有他人信用卡并进行相关行为将构成妨害信用卡管理罪,但犯罪者必须故意为之。具体表现为:明知持有他人信用卡、明知此行为违法,以及有利用信用卡进行违法犯罪的意图。只有同时具备这三个条件,才能构成妨害信用卡管理罪。
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刑事辩护
非法持有毒品罪怎么认定,非法持有毒品罪如何认定
[律师回复] 您好,针对您的问题解答如下, 目前,非法持有毒品罪时,哪种情形属于“情节严重”,没有相应司法解释。 一、非法持有毒品罪是常见罪名,但实践中由于缺乏具体司法解释,导致检法双方、不同之间的认识长期存在分歧,造成同类案件量刑幅度差距很大。 二、因无司法解释,实践中,情节严重这一档的量刑,有的基本就不用了。实践中,有的认为没有“情节严重”的司法解释,认定存在一定难度,就采取不认定的方式来规避争议,使量刑在三年至七年有期徒刑出现空白、断档,更使法条规定形如虚设,造成普遍量刑畸轻。旦唬测舅爻矫诧蝎超莽 三、北京市、上海市的地方性规定。 1、北京市《关于非法持有毒品罪适用法律座谈会纪要》,将非法持有毒品海L因或者冰D30克作为“情节严重”的毒品数量基准。 2、上海市,沪高法[2005]83号《上海量刑指南(试行)》“情节严重”是指: (1)非法持有海L因或冰D三十五克以上不满五十克或者其他数量相当毒品的; (2)国家工作人员非法持有毒品的; (3)其他情节严重的行为。非法持有毒品情节严重的,又分二种情形:一般判处三年以上五年以下有期徒刑;具有下列情形之一的,判处五年以上七年一下有期徒刑: (1)非法持有海L因或冰D42.5克以上不满50克的; (2)有法定从重情节的; (3)有两个以上酌定从重情节的。
非法持有毒品罪的认定标准,非法持有毒品罪如何认定,
[律师回复] 您好,针对您的问题解答如下, 目前,非法持有毒品罪时,哪种情形属于“情节严重”,没有相应司法解释。 一、非法持有毒品罪是常见罪名,但实践中由于缺乏具体司法解释,导致检法双方、不同之间的认识长期存在分歧,造成同类案件量刑幅度差距很大。 二、因无司法解释,实践中,情节严重这一档的量刑,有的基本就不用了。实践中,有的认为没有“情节严重”的司法解释,认定存在一定难度,就采取不认定的方式来规避争议,使量刑在三年至七年有期徒刑出现空白、断档,更使法条规定形如虚设,造成普遍量刑畸轻。旦唬测舅爻矫诧蝎超莽 三、北京市、上海市的地方性规定。 1、北京市《关于非法持有毒品罪适用法律座谈会纪要》,将非法持有毒品海L因或者冰D30克作为“情节严重”的毒品数量基准。 2、上海市,沪高法[2005]83号《上海量刑指南(试行)》“情节严重”是指: (1)非法持有海L因或冰D三十五克以上不满五十克或者其他数量相当毒品的; (2)国家工作人员非法持有毒品的; (3)其他情节严重的行为。非法持有毒品情节严重的,又分二种情形:一般判处三年以上五年以下有期徒刑;具有下列情形之一的,判处五年以上七年一下有期徒刑: (1)非法持有海L因或冰D42.5克以上不满50克的; (2)有法定从重情节的; (3)有两个以上酌定从重情节的。
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妨害信用卡管理罪中的非法持有要怎么认定
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与妨害信用卡管理罪中的非法持有要怎么认定相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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刑事辩护
非法持有毒品罪认定
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下, 非法持有毒品罪认定
(一)本罪与、贩卖、运输、制造毒品罪及窝品罪的界限
行为人实施、贩卖、运输、制造、窝品的行为都是以非法持有为前提的。在司法实践中,有证据能够证实已构成、贩卖、运输、制造、窝品罪中的任何一种罪,即以该罪论处,而不应再定非法持有毒品罪。在犯罪分子拒不供认,又无证据认定构成、贩卖、运输、制造、窝品罪中任何一种罪的情况下,才能认定其构成非法持有毒品罪。另外,还须注意的是,构成非法持有毒品罪有法定的数量标准,达不到法定标准的只能按违法处理。然而构成、贩卖、运输、制造、窝品罪只要有行为即构成犯罪,无需毒品数量达到较大。
(二)本罪与盗窃、抢夺、抢劫罪的界限
行为人在实施盗窃、抢夺、抢劫他人财物时附带获取毒品的,如果在来不及清理赃物或不知犯罪所得中有毒品的,应按盗窃罪或抢夺罪或抢劫罪定罪处罚;如果明知获取的赃物中有毒品而非法持有的,应按盗窃罪或抢夺罪或抢劫罪和非法持有毒品罪实行数罪并罚。如果事先明知他人有毒品,而实施盗窃、抢夺、抢劫行为得手后又非法持有的,应以非法持有毒品罪认定。总之,根据其法律特征划清一罪与数罪的界限。
(三)从犯罪嫌疑人身上搜出的毒品属于运输毒品还是非法持有毒品
刑法中运输毒品行为是与、贩卖、制造毒品行为排列规定在一起,供选择适用的罪名,其社会危害性也应当与其他三种行为的危害性相当,因此处罚才能一致。只有当运输毒品成为、贩卖、制造毒品一个必不可少的中间环节时,也就是说缺少运输毒品就无法实施、贩卖、制造毒品时,运输毒品才具有与、贩卖、制造毒品相当的危害性,才可以同罚。而出于其它目的运输毒品时,比如出于吸食、窝藏目的而移动毒品,其行为的社会危害性显然要低于、贩卖、制造性,不能认定运输毒品罪。如果将运输的范围任意扩大,就会出现将无罪变为有罪、轻罪变成重罪的现象。勿将动态持有毒品等同于运输毒品。
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非法持有枪支罪认定
[律师回复] 您好,针对您的非法持有枪支罪认定问题解答如下, 非法持有、私藏枪支、弹药罪是危害公共安全的犯罪,故立法上没有规定数额、情节的限制。但是,根据《中华人民共和国枪支管理法》第13条的但书规定,情节显著轻微危害不大的,则不应认为是犯罪,可以依照其他有关规定处理。同时,在区分罪与非罪时,要注意以下两种情况:
(1)要把非法持有枪支、弹药罪与未携带持枪证件而携带依法配备、配置枪支、弹药的行为区别开来。后者显然也违反了枪支管理规定,根据《中华人民共和国枪支管理法》第25条的规定,对未携带持枪证件的行为,由公安机关扣留其枪支、弹药,而不能认定为本罪。
(2)要把本罪与在禁止携带枪支、弹药的区域、场所携带依法配备、配置的枪支、弹药的行为区别开来。后者根据《中华人民共和国枪支管理法》第44条的规定,应由公安机关对个人或者单位负有直接责任的主管人员或其他责任人员处以警告或者15日以下拘留,并没收其枪支、弹药,可以并处5000元以下罚款;但不构成犯罪。处罚根据《中华人民共和国刑法》第一百二十八条:犯本罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑。这里的情节严重主要是指:非法持有、私用枪支、弹药,数量较大的;出于犯罪目的,非法持有、私藏枪支、弹药的,非法持有、私藏军事系统或非军事系统的公务用枪、弹药的;对国家工作人员使用暴力或威胁抗拒收缴非法持有、私藏的枪支、弹药的等。
妨碍信用卡管理罪是否可以认定?
[律师回复] 【伪造、变造金融票证罪;妨害信用卡管理罪;窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】有下列情形之一,伪造、变造金融票证的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;情节特别严重的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
  
(一)伪造、变造汇票、本票、支票的;
  
(二)伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的;
  
(三)伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的;
  
(四)伪造信用卡的。
  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
  有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
  
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
  
(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
  
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
  
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
  窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。
  银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯
第二款罪的,从重处罚。
  
第一百七十八条 【伪造、变造国家有价证券罪;伪造、变造股票、公司、企业债券罪】伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
  伪造、变造股票或者公司、企业债券,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
  单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
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妨害信用卡管理罪中的非法持有该怎样认定
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和妨害信用卡管理罪中的非法持有该怎样认定相关的法律规定。
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刑事辩护
非法持有毒品罪的认定
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 我们都知道非法持有毒品罪是违反犯罪的获得,主要就是指明知是鸦片、、甲基苯丙胺或者其他毒品,而非法持有且数量较大的行为。那么,非法持有毒品罪认定标准是什么
(一)本罪与非罪的界限
(二)本罪与、贩卖、运输、制造毒品罪及窝品罪的界限行为人实施、贩卖、运输、制造、窝品的行为都是以非法持有为前提的。在司法实践中,有证据能够证实已构成、贩卖、运输、制造、窝品罪中的任何一种罪,即以该罪论处,而不应再定非法持有毒品罪。在犯罪分子拒不供认,又无证据认定构成、贩卖、运输、制造、窝品罪中任何一种罪的情况下,才能认定其构成非法持有毒品罪。另外,还须注意的是,构成非法持有毒品罪有法定的数量标准,达不到法定标准的只能按违法处理。然而构成、贩卖、运输、制造、窝品罪只要有行为即构成犯罪,无需毒品数量达到较大。
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