什么情况属于贷款诈骗罪

最新修订 | 2024-09-20
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专家导读 贷款诈骗罪是指行为人故意隐瞒非法占有目的,通过欺诈手段从金融机构骗取超出法定标准的贷款。常见的行为包括:编造投资理由、伪造经济合同、使用虚假证明文件、用虚假产权作担保等。这些行为都属于严重犯罪。
什么情况属于贷款诈骗罪

一、什么情况属于贷款诈骗罪

所谓的贷款诈骗罪,乃是指行为人在暗藏着非法占有的目地前提下,通过欺骗性的手段从银行或其他金融机构获取贷款,且其相关数额明显超过法定标准的严重犯罪事实。以下五种常见的情景往往会被视作为涉及到贷款诈骗罪的活动:

第一,行为人蓄意捏造诸如引进资金、项目等并不存在的虚假理由来诱骗获得贷款;

第二,行为人利用伪造的看似真实的经济合同来达到获取贷款的目的;

第三,行为人利用虚假合法的证明文件来蒙混过关,从而成功获取贷款;

第四,行为人利用虚假的产权证明作为担保,或者在抵押物价值已超标的情况下,再次进行担保以获取贷款;

最后,行为人还可能采取其他各种手段来实施诈骗贷款的行为。

《中华人民共和国刑法》第一百九十三条

【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(二)使用虚假的经济合同的;

(三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

(五)以其他方法诈骗贷款的。

贷款诈骗罪指行为人隐瞒非法占有目的,用欺诈手段从金融机构骗取超法定标准的贷款。常见行为包括:虚构投资理由、伪造经济合同、使用虚假证明文件、以虚假产权作担保等。这些行为均构成严重犯罪。

二、什么情况属于交通肇事逃逸交通肇事逃逸的认定标准

交通事故逃逸行为的判定标准主要包括以下几个方面:

首先,肇事者对于所发生的交通事故具备明确认知,或者其已知发生事故却选择遗弃车辆以及逃离现场;

其次,肇事者主观上认为自身对事故不必承担责任或无法承受损失,从而驾车离开现场;

第三,肇事者可能涉及酒精过量和无资格驾驶等问题,报警后未能按照规定留守现场并履行等待义务,而是遗弃车辆后擅自返回事故现场;

此外,尽管肇事者将受害人送至医院救治,但在离开医院之时未向相关机构报案,或者在没有充分理由的情况下离院而去;

另外,还有些肇事者虽然将伤员送入医院接受治疗,然而在离开医院之后故意留下虚假的个人身份信息、住址及联络方式;

接下来,肇事者在案件调查过程中逃跑也是被视为逃逸行为的重要环节之一;

再者就是,肇事者已经离开现场,但仍矢口否认存在交通事故,然而已有足够的证据能证明其应当意识到已经发生了交通事故;

最后则是协商达不成共识或者协商讨论中的赔偿金额与实际情况相差甚远,且肇事者未能留下真实的个人信息,同时也有证据证实其在未经许可的情况下强行离开现场。

《道路交通事故处理程序规定》第二十四条

交通警察适用简易程序处理道路交通事故时,应当在固定现场证据后,责令当事人撤离现场,恢复交通。拒不撤离现场的,予以强制撤离。当事人无法及时移动车辆影响通行和交通安全的,交通警察应当将车辆移至不妨碍交通的地点。具有本规定第十三条第一款第一项、第二项情形之一的,按照《中华人民共和国道路交通安全法实施条例》第一百零四条规定处理。撤离现场后,交通警察应当根据现场固定的证据和当事人、证人陈述等,认定并记录道路交通事故发生的时间、地点、天气、当事人姓名、驾驶证号或者身份证号、联系方式、机动车种类和号牌号码、保险公司、保险凭证号、道路交通事故形态、碰撞部位等,并根据本规定第六十条确定当事人的责任,当场制作道路交通事故认定书。不具备当场制作条件的,交通警察应当在三日内制作道路交通事故认定书。道路交通事故认定书应当由当事人签名,并现场送达当事人。当事人拒绝签名或者接收的,交通警察应当在道路交通事故认定书上注明情况。

三、什么情况属于刑事案件范围

根据《中华人民共和国刑法》的相关规定,犯罪嫌疑人或被告的行为如若触及法律红线,便应承担相应的刑事责任,这类事例被称之为刑事事例。以下列举的几种常见情形通常归属于刑事事例范畴:涉及危害国家安全与公共安全类的犯罪;涉及侵犯公众人身权利以及民主权利类的犯罪;侵犯公民财产权类的犯罪;涉及破坏社会主义市场经济秩序类的犯罪;以及妨碍社会管理秩序类的犯罪等等。而具体涉及到的罪名将涵盖但远不止于故意杀人、蓄意伤人盗窃抢劫、欺诈等。这些恶劣恶行不仅给受害者及其家属带来创伤性的影响,同时也对整个社会的秩序和公共安全构成严重威胁。

贷款诈骗罪指行为人隐瞒非法占有目的,用欺诈手段从金融机构骗取超法定标准的贷款。常见行为包括:虚构投资理由、伪造经济合同、使用虚假证明文件、以虚假产权作担保等。这些行为均构成严重犯罪。

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一是看借款人与贷借人在借贷时的相互关系:一般民间借贷关系多发生在相互了解、相互往来的亲友之间,借贷关系建立在相互信任的基础之上。而诈骗则往往发生在双方当事人相识不久,采取欺骗的手段骗取对方的信任。
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[律师回复] 诈骗行为酌情从严惩处情形:《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第二条诈骗公私财物达到本解释 第一条规定的数额标准,具有下列情形之一的,可以依照刑法 第二百六十六条的规定酌情从严惩处: (一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的; (二)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的; (三)以赈灾募捐名义实施诈骗的; (四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的; (五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近本解释 第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准,并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
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合同诈骗立案退款属不属于诈骗
[律师回复] 您好,针对您的合同诈骗立案退款属不属于诈骗问题解答如下, 通常,合同当事人在签了之后会因为市场行情或自身的经济状况没有如预期计划,导致不能按时还款,主观上没有恶意,这种情况只能认定为违约,要求对方承担违约责任。
其次,合同存在欺诈,主要是指一方当事人弄虚作假,诱使对方当事人在违背其真实意思表示的情况下,签订合同的行为。这时实施欺诈的行为人是存在违法行为的,但是尚未构成犯罪,因为其主观目的并不是非法占有他人财物的目的,更主要是为了进行经营,并借此来创造履行合同义务的能力。受欺诈的一方当事人可以在发现存在欺诈的情况下,可以到当地的仲裁委员会或申请撤销合同。
再者,以非法占有为目的,实施了下列的行为,骗取对方当事人财物较大的涉嫌合同诈骗罪:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保。
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同方法,诈骗对方当事人继续签订和履行合同。
因此,在一方不履行还款时并不能直接认定为合同诈骗,要分情况来确定责任。可以在合同中明确双方的违约责任,为了避免陷入合同欺诈或者诈骗当中,在签订合同之前建议找专业人士进行审核。
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