集资诈骗罪洗钱手法是什么

一、集资诈骗罪洗钱手法是什么

1.通过实施不实的商业交易或者金融投资行为，隐藏非法资金的原始来源，诸如制造伪造的合规协议与发票等手法。

2.将违法所得的资金分散存储于多个银行账户之中，或者进行多次的小额转账操作，使得资金流动的轨迹变得错综复杂，难以追查。

3.借助他人的账户作为中转站，存放并转移资金，以此来模糊资金的实际所有权人。除此之外，还可以通过投资购买高价值的财产，例如房地产、豪华轿车等，随后再予以出售，从而将非法资金转变为表面上合法的资产形态。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过汇款或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、集资诈骗罪数额较大的范围是多少

针对个人构成的集资诈骗行为，涉案金额达人民币10万元之上者，鉴定为程度较重的犯罪；

倘若涉及到单位则需涉案金额达到人民币50万元以上，方可视为重大数额的犯罪行为。

以非法占有为根本动机，借助诈骗手段实施的非法集资行为，涉案金额达到一定标准时，将会面临刑事指控。

在这种情况下，将被判处最低为五年以下有期徒刑或拘役，以及最高罚金额度为人民币2万元至20万元不等的罚款，具体刑期和罚金数额可视犯罪情节的轻重而定。

然而，若该等犯罪行为涉及的涉案金额极大且存在其他严重情节，将可能导致五年以上直至十年以下的有期徒罪，并且还会面对更加严厉的司法惩罚措施。《刑法》第一百九十二条

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

三、集资诈骗罪数额巨大标准是怎样的

关于集资诈骗罪中“数额巨大”的判定标准，各地可能存在细微的差异。在大多数情况下，个人以实施集资诈骗为目的，被认定为数额巨大的，其金额应超过30万元人民币；而对于单位而言，其集资诈骗所得金额若达到或超过150万元人民币，也将被视为数额巨大。值得一提的是，集资诈骗罪作为一类严重刑事犯罪，其所面临的法律惩治力度不仅取决于诈骗金额，还与其密切相关。数额巨大者，将面临七年以上有期徒刑乃至无期徒刑，同时伴随罚金或者财产没收的严厉制裁措施。然而，必须明确指出的是，实际的定罪量刑标准往往还会受到犯罪情节、犯罪人员对罪行的认识及悔过态度以及其是否主动退还赃款等诸多因素的影响。在司法实践操作过程中，多方权衡这些复杂因素之后，才能作出公正合理的审判结论。

实施不实商业交易或金融投资，隐藏非法资金来源，如伪造合规协议与发票。分散存储违法所得于多个银行账户，或进行多次小额转账，复杂化资金流动轨迹。借用他人账户中转资金，模糊所有权人，或投资高价值财产后出售，非法资金合法化。