股权质押合同何时生效?是否需要办理备案?

[律师回复] 一、股份质押合同的概念及法律特征 股份质押合同是指债务人或者第三人与债权人达成的以依法可转让的有限责任公司的股份设质作为债权担保的协议。它可以是单独订立的书面合同，包括当事人之间的具有担保性质的信函、传真等，也可以是主合同中的担保条款。
股份质押合同具有如下法律特征：
（一）单务无偿性。债权人与出质人之间并不相互享有权利和负有义务。股份质押合同的权利主体是主债权人。出质人在股份质押合同中只负有出质义务，而不享有任何相对应的权利；债权人只享有权利，而对出质人不负任何相对应的义务。出质人即使代为履行主债务获得追偿权，也只能向主债务人追偿。
（二）补充性。出质人对主债务的履行必须有一个前提条件，即主债务不履行。若主债务履行期尚未届至或者主债务人已经开始履行时，质权人无权变卖、转让出质人的股份实现自己的债权。
（三）从属性。股份质押合同以主合同的合法存在为前提，以担保主合同的履行为目的，随主债权因清偿、抵销、免除而消灭。
（四）优先受偿性。债权人在其债权上设定质押权的目的，在于保障其债权的实现和财产利益的安全。因这种对债权保障的设定，当债务人不能履行债务时，债权人应优先于未质押的受清偿。
（五）记名性。订立股份质押合同必须将出质情况记载于股东花名册，自记载之日起生效。这是股份质押合同区别于其他权利质押合同的最明显的法律特征。

[律师回复] 根据你的问题解答如下,
1、出质股权的表决权
依照中国《担保法》，股权质押并不以转移占有为必须，而是以质押登记为生效要件和对抗要件。质押登记只是将股权出质的事实加以记载，其目的是限制出质股权的转让和以此登记对抗第三人，而不是对股东名册加以变更。在股东名册上，股东仍是出质人。因此，出质人仍享有表决权。
2、余额返还请求权
股权质权实现后，处分出质权的价值在清偿债权后尚有剩余的，出质人对质权人有请求返还权。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 股权质权对质权人的效力，是指股权质押合同对质权人所生之权利和义务。
1、优先受偿权
包括两方面，一是质权人就出质股权的价值优先于出质人的其他债权人受清偿，二是质权人就出质股权优先于后位的质权人优先受清偿。
2、质权保全权
《物权法》第二百一十六条规定，因不能归责于质权人的事由可能使质押财产毁损或者价值明显减少，足以危害质权人权利的，质权人有权要求出质人提供相应的担保;出质人不提供的，质权人可以拍卖、变卖质押财产，并与出质人通过协议将拍卖、变卖所得的价款提前清偿债务或者提存。这就是所谓的质权保全权。股权质押，尤其是股票质押，因为股权价值具有不稳定性，极易受到市场行情(例如本次股灾)、公司经营状况的影响而发生较大变化，所以该质权保全权对于维护质权人的合法权益非常重要。
当股权明显低于质押时的价值时，质权人有权要求出质人提供相应的担保，出质人不提供的，质权人可以出卖该股权，提前清偿债务。
3、转质权
根据《物权法》第二百二十六条第二款的相关规定，股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。
所以，质权人在质权存续期间，为担保自己的债务，经出质人同意，可以向第三人转质股权。

[律师回复] 您好，针对您的股权质押需要工商备案吗问题解答如下, 需要。根据《物权法》对《担保法》中的股权质押规定作了重大变更。依照物权法规定，股权质押需要签订书面的质押合同。其中以证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。相关备案手续如下：
1、双方签订的股权质押合同
2、双方营业执照复印件，加盖公章
3、股权出质申请书
4、双方均需出具授权委托书，授权给具体办理股权质押的经办人
5、办理股权出质备案无需任何费用各级工商行政管理机关的企业登记机构是股权出质登记机构。各级工商行政管理机关的企业登记机构是股权出质登记机构。股权质押是出质人将其所有的股权作为质押标的以担保债权的实现。股权质押是企业融资的有效方式之
一，尤其对于资金较为缺乏的中小企业来说，具有重要的意义。以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。这样的规定将质权设立的原因行为即质权合同与职权设立分开，将质权的设立登记权赋予工商行政管理部门有利于保证质权的公开公信，加强了对质权人权利的保障。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 限制质物转让
股权一旦被出质，则未经质权人同意，出质人不得将该股权转让给第三人。由于质押事项已经在证券登记结算机构或工商管理部门登记公示，第三人也不得以不知情而辩称自己为善意第三人，进而主张股权转让有效和办理转让手续。当然，如果出质人只是将其部分股权出质，则除非有特别约定，出质人将剩余股权转让或质押应不受质权人限制。
收取孳息
除非在质押合同中明确排除，否则质权人有权收取出质股权产生的孳息(股息或红利)，出质人不得拒绝。一般来说，在债务人不清偿债务的情况下，质权人将孳息充抵主债务不存在争议。
但在债务人不存在不履行债务行为时，出质人应如何处理孳息却值得商榷，因为除规定“孳息应先充抵收取孳息的费用”外，关于质权人如何处置孳息法律再未予明确。
质权人行使质权的前提，是债务人不履行债务或者出质人出现担保能力严重不足的情形，否则质权人虽有权持有孳息，但尚无权立即充抵债务。在债务人清偿主债务后，质权人应返还孳息(扣除收取孳息的费用)，而且孳息余额的利息也当按照同期银行存款利率一并返还。
物上代位权
担保法规定，因出质物灭失所得的赔偿金，应作为出质财产，质权人有权要求提存或提前清偿债务。与一般动产不同，出质股权一般在公司解散或破产的情况下才会“灭失”，这时质权人享有的优先受偿权并不是针对公司全部剩余财产，而仅限于出质股东自身可分配到的公司剩余财产。考虑到对质权人的重大影响，质权人宜在质押合同中约定，未经质权人同意或提供其他担保，出质人不得提议解散公司或申请公司破产，或者对其他股东此类提议投票支持。出质人违反的，应追究其违约责任。
质权保全权
我国物权法第216条规定，因不能归责于质权人的事由可能使质押股权价值明显减少，足以危害质权人权利的，质权人有权要求出质人提供相应的担保;出质人不提供的，质权人可以拍卖、变卖质押股权，并与出质人通过协议将拍卖、变卖所得价款提前清偿债务或提存。

[律师回复] 房地产公司税收就是城市建设维护税(简称城建税)，是国家对缴纳增值税、消费税、营业税的单位和个人就其实际缴纳的“三税”税额为计算依据而征收的一种税收。
2、土地增值税，是对转让国有土地使用权、地上建筑物及其附着物并取得收入的单位和个人就其转让房地产所得的增值额征收的一种税。
3、印花税，是对经济活动和经济交往中书立、使用、领受具有法律效力的凭证的单位和个人征收的一种税。印花税是一种具有行为税性质的凭证税.凡发生书立、使用、领受应税凭证的行为,就必须依照印花税法的有关规定履行纳税义务。

[律师回复] 解答如下, 股权质押在没有登记证明之前是不成立的，质押合同并没有任何法律效力，所以它属于登记生效制度。
1.登记生效制度：只有在主管部门依法登记后，法律规定的事项还会生效。
2、登记对抗制度：双方将相关事宜签订协议后，但是没有按照规定办理登记手续，约定的事项仍然有效，但是不能对抗已经登记的或这其他有权力的第三人。
股权质押又称股权质权，是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。

[律师回复] 股权质押生效要件：
1、具有依法订立的股权质押合同；
2、转让人依约交付股权；受让人依约支付价款；
3、向证券登记机构办理出质登记，股权质押自登记之日起生效。根据《民法典》第四百四十三条规定，以基金份额、股权出质的，质权自办理出质登记时设立。基金份额、股权出质后，不得转让，但是出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。
法律依据
《民法典》第四百四十三条以基金份额、股权出质的，质权自办理出质登记时设立。基金份额、股权出质后，不得转让，但是出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。《民法典》第四百四十六条??权利质权除适用本节规定外，适用本章第一节的有关规定。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 股权质押符合法律规定的，质权人死亡后质权还是有效的，质权人的继承人可以继承股权质押的质权。
《中华人民共和国继承法》
第三条 遗产是公民死亡时遗留的个人合法财产，包括：
(一)公民的收入;
(二)公民的房屋、储蓄和生活用品;
(三)公民的林木、牲畜和家禽;
(四)公民的文物、图书资料;
(五)法律允许公民所有的生产资料;
(六)公民的著作权、专利权中的财产权利;
(七)公民的其他合法财产。

[律师回复] 对于股权质押不去工商局办理质押登记有效吗这个问题，解答如下, 质押合同自登记之日起生效。
1、《物权法》第二百二十六条以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。
2、《担保法》第七十八条以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。

[律师回复] 股权质押与股票质押的区别为：1、股权质押，一般来说是指出质人以所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押，把股票持有人持有的股权当作抵押品向银行申请贷款或提供担保；2、股票质押，一般用于服务实体经济，是一种和减持股份一样常见的融资方式，可以解决中小型、创业型上市公司股东融资难的问题。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 经贷款人___________与借款人____________充分协商，于____年____月____日签订的贷款合同，由借款人在______投资的股权作质押，贷款人同意向借款人发放总金额为________的贷款，贷款年利率为____ ，贷款期限自________年 ____月____日至________年____月____日，现签订此质押合同。本质押合同是无条件不可撤销的，是上述贷款合同不可分割的组成部分。 一、质物 1.质物是质押人(即上述合同中借款人)在____________公司投资的股权及其派生的权益。 2.质押股权金额为________________ 3.质物项下派生权益，系指质押股权份下应得的红利及其他收益，必须解人质押人在贷款人开立的保管账户内，受贷款人监督，作为本质押项下贷款偿付的一项保证。 二、质押人声明及保证 1.质押人的质押行为已经____________公司董事会决议同意。 2.在签署本质押合同前，质押人未曾将本质押股权质押给任何其他第三者，在本质押合同有效期内，也不将本质押股权质押或转让给任何第三者。 3.质押人将不会因偿还债务或其他原因与任何第三者签订有损于贷款人权益的任何合同或协议文件。 4.本股权质押项下的贷款合同如有修改、补充、而影响到本质押合同的有效性时，质押人将相应修改、补充本质押合同，使其与股权质押项下的贷款合同规定要求相一致。 5.本质押合同如因不可抗力的原因必须作一定删节、修改或补时，质押人保证任何改变将不会免除或减少质押人在本质押合同中所承担的责任，不影响或侵犯贷款人在本质押合同项下所有的权益。 6.贷款人对质押股权拥有登记保留权，质押人有义务协助办理股权登记事项。 三、质物的处理 在发生下列事项中一件或数项时，贷款人有权依照本股权质押项下贷款合同规定程序及方式处理质物及其派生的权益，所得款项及权益优先清偿贷款人在本股权质押项下贷款的本息及费用。 1.质押人在本质押合同中所作的声明和保证不真实或不履行。 2.质押人不能按本质押项下的合同规定，如期偿还贷款本金、利息及费用。 3.质押人有其他违反质押合同或本质押项下贷款合同规定事项。 质押人对贷款人采取各项处理质物措施，包括： a.从质押人保管账户及存款账户主动扣取款项。 b.宣布拥有该质押股权，在法律上取代质押人在________公司的股东地位。 c.依法转让、出售、拍卖或采取其他手段处置该质押股权，质押人均无条件放弃抗辩权。 四、有效期 1.本质押合同自质押人有效签章并备置于____________公司股东名册后生效。 2.本质押合同将持续有效，直至本质押项下贷款本息及费用金部清偿后自动失效。 五、合同争议的解决方式 本合同在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决;也可由当地工商行政管理部门调解;协商或调解不成的，按下列第____种方式解决： (一)提交________仲裁委员会仲裁; (二)依法向人民。 六、其他约定事项 质押人(即借款人)(公章)：________________ 法定代表人或委托代理人(签章)：____________ 质权人(即贷款人)(公章)：________________ 法定代表人或委托代理人(签章)：____________ 日期：_____________年__________月_________日

[律师回复] 解答如下, 股权质押在没有登记证明之前是不成立的，质押合同并没有任何法律效力，所以它属于登记生效制度。
1.登记生效制度：只有在主管部门依法登记后，法律规定的事项还会生效。
2、登记对抗制度：双方将相关事宜签订协议后，但是没有按照规定办理登记手续，约定的事项仍然有效，但是不能对抗已经登记的或这其他有权力的第三人。
股权质押又称股权质权，是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。

[律师回复] 1、股权质押的效力包括，质权人享有质权以及优先受偿权。股权质押登记才能设立。根据相关法律规定，质权人有权收取质押财产的孳息，但是质押合同可以对此作出另外的规定。
2、法律依据《民法典》
第四百三十条 质权人有权收取质押财产的孳息，但是合同另有约定的除外。前款规定的孳息应当先充抵收取孳息的费用。
第四百四十条 债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：
（一）汇票、本票、支票；
（二）债券、存款单；
（三）仓单、提单；
（四）可以转让的基金份额、股权；
（五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；
（六）现有的以及将有的应收账款；
（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。

[律师回复] 大股东质押的是他本人所有的股票，不影响小股东的权益。

[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 股权质押融资要满足的条件有： 1、订立书面合同； 2、向工商行政管理机关办理出质登记； 3、符合《公司法》中有关公司股份转让的规定，质押合同自登记之日起生效。其中，公司性质不同，其股权质押融资也有区别： 1、有限责任公司股权质押对外：半数以上股东同意，在质权实现时，同等条件下其他股东对该股份有优先购买权。对内：未取得半数以上股东同意下只能对内质押，从不同意出质的股东中间挑选质权人。 2、股份有限公司股权质押必须提供其所持股份所属股份公司董事会同意股权质押贷款的决议、股东名册和股东大会授权书。 3、外商投资企业股权质押应当经原公司设立审批机关批准后方可办理出质登记。以国有资产投资的中方投资者股权质押，必须经有关国有资产评估机构进行价值评估，并经国有资产管理部门确认。

[律师回复] 您好，针对您的股权质押合同是否需要办理备案问题解答如下, 《公司法》第二百一十八条规定：外商投资的有限责任公司和股份有限公司适用本法，有关外商投资的法律另有规定的，适用其规定。《担保法》第七十五条规定：依法可以转让的股份、股票可以质押。《担保法》第七十八条规定：以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定，质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。《担保法》第九十五条规定：《商事法》等法律对担保有特别规定的，依照其规定。虽然外经贸部《外商投资企业投资者股权变更的若干规定》规定，外商投资企业的股权质押未办理审批和备案的质押行为无效，但是该规定系部门规章而非法律，并且与《担保法》相比，它属于下位法，是不能对抗上位法的。因此笔者认为，质押合同并非要式合同，工商登记不是质押合同生效的要件，质押合同自签订之日起生效，工商部门不需要出具生效证明文件。
依据《公司登记管理条例》第三十七条规定：公司章程修改未涉及登记事项的，公司应当将修改后的公司章程或者公司章程修正案送原公司登记机关备案。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 我们知道，不仅有价值的实物可以质押，权利也是可以质押的。债权作为权利的一种，可以用来质押。那么，债权质押生效要件有哪些呢
首先，债权须合法有效。
成为质押标的合同债权应当是合法有效，即具有法律约束力的债权。
首先，以不存在、无效的、已经消灭的合同债权设定质押，即为标的不能，质押无效。
其次，存在法律瑕疵的债权亦不宜质押，如可变更、可撤销的债权。
最后，诉讼时效已届满的债权不宜质押。
其次，债权须具有可转让性。
设定质押的合同债权必须具有可转让性，这是由质权最终实现的方式决定的。当主债务人违约，债权届时未得清偿时，债权人作为质权人就获得了出质债权的请求权，要求第三债务人向自己履行债务。
再者，可成为质押标的之债权应具有特定性
质押的合同债权的特定性，一是指在设定质押时，用于出质的合同债权已经发生或数额已确定。二是指用于质押的债权所表征的财产是特定性的。
最后，用于质押的债权须债务人不享有抗辩权或自愿放弃抗辩权。
这主要表现在基于“双务合同”而产生的债权。“双务合同”中，如果债权人行使债权以其自身先履行债务为前提条件时，债务人有先履行抗辩权如果债权人行使债权以其自身同步履行债务为条件时，债务人有同时履行抗辩权。
《中华人民共和国担保法》第七十五条
下列权利可以质押：
（一）汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单；
（二）依法可以转让的股份、股票；
（三）依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权；
（四）依法可以质押的其他权利。

[律师回复] 您好，针对您的股权质押生效需要什么条件问题解答如下, 股权质押生效需要什么条件
(1)出质人与质权人应当订立书面合同。另外，对合同的内容有一点需要指出，就是为防止质权人趁人之危、显失公平后果的发生，现代各国立法均严格禁止在债务履行期届满，质权人受清偿前，质物所有权归属质权人的约定，即流质契约。如有此约定，该约定无效，但并不影响质押合同的整体效力。
(2)以股票出质的，应向证券登记机构办理出质登记，质押合同自登记之日起生效。
相关法律知识
《物权法》第210条规定，以依法可以转让的股票或者有限责任公司的股份出质的，出质人与质权人应当订立书面质押合同。由此可见，签定书面质押合同是股权质押生效不可或缺的法定要件。
《公司法》第226条规定：以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。

[律师回复] 您好，针对您的股权质押合同什么时间生效问题解答如下, 股权质押合同什么时候生效
依据我国《担保法》的规定，以股权作为出质物为债务提供担保的，股权质押合同一般是自登记之日起生效的，如果是股份质押的，自股份出质记载于股东名册之日起生效。
相关法律规定
《中华人民共和国担保法》
第七十八条 以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。
股票出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让。出质人转让股票所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者向与质权人约定的第三人提存。
以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。