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在网贷平台做高管,平台涉嫌诈骗被查,网贷高管刑事责任是什么

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最新修订 | 2024-02-25
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。2高管一般怎么判根据行业第三方机构选取的50家已宣判的2网贷平台来看,2平台触法的罪名主要有集资诈骗罪非法吸收公众存款罪合同诈骗罪;其中,因集资诈骗罪和合同诈骗罪的影响较为恶劣,涉案的实际控制人通常判刑期较长,均在10年之上,而非法吸收公共存款罪的2网贷平台实际控制人判刑期限通常在10年以下。
在网贷平台做高管,平台涉嫌诈骗被查,网贷高管刑事责任是什么
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网络平台上的网商贷利息高吗
网商贷是按日利率0.05%计算,年利率是18.25%,如果借款人在网商贷贷10000元,1年的利息为1825元,所以网商贷的利息并不算太高,但比银行贷款还是高很多的。
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大额转账多少会被监管
[律师回复] 解析:
1.额度为五万元人民币。
2.依据现行的大额支付相关法规政策,对于自然人在同一日内的单笔或累计转账达到五万元或者更高金额的情况,将被纳入到监控范围之内。
负责实施监控的主体包括各家银行及诸如微信支付、支付宝等第三方支付机构。
这些金融机构和支付平台将运用先进的技术手段来识别此类交易是否涉嫌存在异常活动,如果判定结果显示为正常,则不会对用户的日常转账行为造成任何干扰;
相反地,若监测结果显示为可疑交易,这些机构就需立即向监管部门进行报告。
法律依据:
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》?第五条?
金融机构应当报告下列大额交易:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。
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网贷平台合法吗?
首先,网络借贷属于民间借贷的一种,是合法的。网络借贷是民间借贷的一种形式,即民间借贷以网络合同的形式订立借贷合同,并通过网络形式履行提供借款及还本付息的合同义务。
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法院没有管辖权但已经判决怎么办
[律师回复] 解析:
我国二审人民法院在收到一审人民法院的裁判文书后,可依据《中华人民共和国刑事诉讼法》之规定,采取如下处置方式:
首先,二审法院有权以裁定形式驳回上诉或抗诉,对一审认定的事实、适用的法律和量刑结果予以维持;
其次,若二审法院认为一审所适用的法律存在错误,或者量刑明显不当,则有权依法改判;
最后,若二审法院发现一审认定的事实不清、证据不足,亦有权依法改判或者裁定撤销原判,并将案件发回原审人民法院重新审理。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条
第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件,经过审理后,应当按照下列情形分别处理:
(一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的,应当裁定驳回上诉或者抗诉,维持原判;
(二)原判决认定事实没有错误,但适用法律有错误,或者量刑不当的,应当改判;
(三)原判决事实不清楚或者证据不足的,可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判,发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后,被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的,第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定,不得再发回原审人民法院重新审判。
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网贷平台合法吗
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借款协议和借条哪个管用
[律师回复] 解析:
若当事人合法签订了借条或欠条,两者都将产生相应的法律效力。
然而,相较于欠条而言,借条往往更为明确地揭示出借贷法律关系的存在;
相反,欠条则可能源于买卖关系或劳务关系等复杂原因,导致其认定借贷事实的能力相对较弱。
当出借方试图通过司法途径,向人民法院提请民间借贷纠纷诉讼时,必须提交借据、收据、欠条等债权凭证以及其他一切可用于明确证实借贷法律关系真实存在的相关证据。
法律依据:
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条
出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时,应当提供借据、收据、欠条
等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。
《中华人民共和国民法典》第一百四十三条
具备下列条件的民事法律行为有效:
(一)行为人具有相应的民事行为能力;
(二)意思表示真实;
(三)不违反法律、行政法规的强制性规定,不违背公序良俗。
《中华人民共和国民法典》第六百六十七条
借款合同是借款人向贷款人借款,到期返还借款并支付利息的合同。
《中华人民共和国民法典》第六百六十八条
借款合同应当采用书面形式,但是自然人之间借款另有约定的除外。
借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。
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网贷平台招手贷怎么还款?
网贷平台招手贷的还款方式为:在其借款还款APP上存入当期的还款金额进行还款,等待后台的划款扣款即可。招手贷与其他网贷一样,都有属于自己的网贷APP,在相应的软件上存入金额即可。提醒大家,一定不要忘记还款,一旦逾期,会产生高昂的罚息和违约金。
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金山区专业房产纠纷律师,如何高效解决
[律师回复] 解析:
为了解决房屋产权纠纷,需要依据各种情况来选择相应的处理方法。
总体来说,大致可以归纳出以下几类解决方案:
第一种情形,涉及任何形式的标的物为房屋的权利确认、使用、销售、租赁、典当、抵押等民事行为所引发的纠纷,以及与其密切关联的装潢、设计、附属设施归属方面的争端,当事人均有权通过直接向当地人民法院提起民事诉讼予以解决;
第二种情形,即拆迁人与被拆迁人间对于拆迁补偿及安置事项存在的争议,若双方在此问题上无法达成共识,则须由批准拆迁的主管部门或者拆迁主管部门的同级人民政府进行裁定,倘若当事人对此裁定不满,可在收到裁决书之日起的15日内,向相应地区的人民法院提出上诉;
第三种情形,单位内部建设房屋、分配公有住房使用权,这属于单位内部行政事务范畴,如果员工对于分房政策有所异议,或者单位的分房决策存在不合理性,导致的纠纷并不属于法院的管辖范围,而应当由该单位或者相关行政部门负责解决;
最后一种情形,单位将住房使用权分配给员工,并且双方签订了相关的分房合同,那么当员工因为个人原因离职、辞职,或者被单位解雇时,单位有权按照合同约定收回公有住房使用权,由此产生的纠纷,员工可以向当地人民法院提起民事诉讼。
法律依据:
《民事诉讼法》第一百二十二条
起诉必须符合下列条件:
(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;
(二)有明确的被告;
(三)有具体的诉讼请求和事实、理由;
(四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。
股东的平等权和知情权有哪些规定
[律师回复] 解析:
在公司法领域下,股东享有全面且明确的查阅权及复制权,包括查阅与复印公司章程、讨论并纪录的股东会议记要、研究并决定的董事会议纪要、探究并了解的监事会议纪要以及财务会计相关报告。
对于股东而言,他们可以依法求偿要求查阅公司内部核算账本。
如果股东希望要求查阅公司的会计账册,那么他们应该向公司发出书面阅览请求,同时说明自身的具体目的。
然而,如果公司有充分的理由怀疑股东查阅会计账册的真实意图存在不当之处,或者可能对公司的合法权益带来负面影响,那么公司是可以拒绝股东的这一要求,并且需要在股东提出书面申请后的十五天内给予书面回复来解释原因。
倘若不幸遇到这种情况,股东仍旧可以寻求法律援助,并通过向人民法院递交相应的诉讼请求,要求法院院长对公司施加压力,促使其提供查阅服务。
法律依据:
《公司法》第五十七条
股东有权查阅、复制公司章程、股东名册、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。
股东可以要求查阅公司会计账簿、会计凭证。股东要求查阅公司会计账簿、会计凭证的,应当向公司提出书面请求,说明目的。公司有合理根据认为股东查阅会计账簿、会计凭证有不正当目的,可能损害公司合法利益的,可以拒绝提供查阅,并应当自股东提出书面请求之日起十五日内书面答复股东并说明理由。公司拒绝提供查阅的,股东可以向人民法院提起诉讼。
股东查阅前款规定的材料,可以委托会计师事务所、律师事务所等中介机构进行。
股东及其委托的会计师事务所、律师事务所等中介机构查阅、复制有关材料,应当遵守有关保护国家秘密、商业秘密、个人隐私、个人信息等法律、行政法规的规定。
股东要求查阅、复制公司全资子公司相关材料的,适用前四款的规定。
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网贷平台能协商还款吗?
可以。主动与网贷平台的工作人员联系,说明自己暂时资金还款有一定的压力,提供自己经济困难的证明材料,并表明自己有还款的意愿,网贷平台会酌情考虑,如果与网贷平台协商失败,要尽快的借款归还,避免网贷逾期。
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民间借贷最高合法利息限制是多少
[律师回复] 解析:
根据我国现行法律法规之规定,民间借贷所涉利率之上限须严格遵循以下原则:
其一,利率不能超出合同订立之时一年期贷款市场报价利率(LPR)的四倍,否则将被视为非法行为而不可取。
具体而言,包括但不限于以下几点详细规定:
首先,如借贷双方并未就利息事宜作出明确约定,那么任何一方均无权向对方索要利息。
其次,如果双方已经就利息问题达成了共识,那么便应按照约定履行相关义务。
在此过程中,只要约定的利率未超过合同订立之时一年期贷款市场报价利率的四倍,该利率便受到法律的充分保护。
然而,一旦约定的利率超过上述标准,那么超过部分的利息将被视为无效,借款人有权要求出借人退还已支付的超额利息。
再者,如果出借人在借款本金中预先扣除利息,那么人民法院将会依据实际出借的金额来认定本金数额。
最后,除非借贷双方另行约定,借款人有权提前偿还借款,并且按照实际借款期间计算利息。
法律依据:
《民法典》第六百八十条
禁止高利放贷,借款的利率不得违反国家有关规定。
借款合同对支付利息没有约定的,视为没有利息。
借款合同对支付利息约定不明确,当事人不能达成补充协议的,按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息;
自然人之间借款的,视为没有利息。
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哥哥把我们的地上补偿款给平分了怎么办
[律师回复] 解析:
在涉及到被征地农户之间因土地补偿款分配问题所产生的纠纷时,首要的解决方式应是由当事人先自行进行积极沟通与协商。
若经过反复斡旋仍无法达成一致,可考虑寻求法律援助,向当地各级人民法院递交起诉状,请求批准司法裁决。
根据相关法律法规的明确规定,任何对于土地的征收都必须给予公正、合理的补偿金额,以确保被征地的农民们能够在维持原有的生活水平的基础上,实现长期稳定的生计保障。
法律依据:
《中华人民共和国土地管理法》第四十八条
征收土地应当给予公平、合理的补偿,保障被征地农民原有生活水平不降低、长远生计有保障。征收土地应当依法及时足额支付土地补偿费、安置补助费以及农村村民住宅、其他地上附着物和青苗等的补偿费用,并安排被征地农民的社会保障费用。征收农用地的土地补偿费、安置补助费标准由省、自治区、直辖市通过制定公布区片综合地价确定。制定区片综合地价应当综合考虑土地原用途、土地资源条件、土地产值、土地区位、土地供求关系、人口以及经济社会发展水平等因素,并至少每三年调整或者重新公布一次。征收农用地以外的其他土地、地上附着物和青苗等的补偿标准,由省、自治区、直辖市制定。对其中的农村村民住宅,应当按照先补偿后搬迁、居住条件有改善的原则,尊重农村村民意愿,采取重新安排宅基地建房、提供安置房或者货币补偿等方式给予公平、合理的补偿,并对因征收造成的搬迁、临时安置等费用予以补偿,保障农村村民居住的权利和合法的住房财产权益。县级以上地方人民政府应当将被征地农民纳入相应的养老等社会保障体系。被征地农民的社会保障费用主要用于符合条件的被征地农民的养老保险等社会保险缴费补贴。被征地农民社会保障费用的筹集、管理和使用办法,由省、自治区、直辖市制定。
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