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信用卡呆账构成犯罪吗

最新修订 | 2024-03-12
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卞晓飞律师
卞晓飞律师
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律师解析
倘若信用卡逾期状况持续到被定义为“呆账”的程度,那么银行将有权依照相关法规采取法律诉讼途径进行强制追偿。
所谓的“呆账”,顾名思义便意味着这部分欠款已经超过了正常的偿还期限,即便经过多次的电话催收亦未果,且长期停留在“死账”的状态中,很有可能在未来转变为无法收回、损失惨重的“坏账”。
值得一提的是,倘若以上行为属于恶意透支,那么当事人将会涉及到严重的刑事责任,进而面临法律的严厉制裁。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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嫖娼用现金没有转账构成犯罪吗
在我们国家,嫖娼是不构成犯罪的,但是是属于违法行为的,因此一旦嫖娼被抓的会被处以行政处罚,最长可以拘留15天,并且可以处罚5000元以下的罚款。一般情节不严重的,可以处五日以下的拘留,或者是500块钱以下的罚款。
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诉讼仲裁
通过别人账户走账别人不给钱怎么办
[律师回复] 解析:
对于债务纠纷的处理方式,当事人可以考虑以下几个方面:
首先,积极与欠债方进行协商沟通,敦促其尽快偿还欠款;
其次,在必要情况下,撰写详尽完备的起诉状以及所需的证据材料,向具有相应管辖权限的人民法院递交民事诉讼请求。
根据我国相关法律法规,提起诉讼时需要满足以下几个基本条件:
第一,原告需为与当前案件确实存在利益冲突的自然人、法人或其他社会团体;
第二,被告身份应明确无误;
第三,诉讼请求及相关事实、理由应有具体且明确的表述;
第四,所涉争议事项须属于人民法院受理民事诉讼的法定范畴,同时也需由实际负责审理的人民法院拥有管辖权。
提交起诉申请时,务必向有关人民法院递交书面的起诉状,并且按照被告人数要求提供相应份数的副本。
若因特殊原因无法以书面形式提交起诉状,可选择口头起诉,但需由人民法院将相关内容记录在案,并通知对方当事人。
法律依据:
《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条
起诉必须符合下列条件:
(一)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;
(二)有明确的被告;
(三)有具体的诉讼请求和事实、理由;
(四)属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。
第一百二十条
起诉应当向人民法院递交起诉状,并按照被告人数提出副本。
书写起诉状确有困难的,可以口头起诉,由人民法院记入笔录,并告知对方当事人。
对别人吐口水是否构成违法行为
[律师回复] 解析:
侮辱罪在法律定义上强调了客观方面必须采用暴力或者其他方法,公开地损害他人的声誉和尊严;
同时,其主观意图必须是出于故意的心态,也就是说行为人明知道自己的羞辱动作将会对他人生成负面影响,比如破坏他们的名声,但是却不加以阻止甚至期待或放任这种现象的发生。
根据我国刑法相关规定,对于侮辱罪而言,仅仅只有当其程度达到了严重层面,才可能构成犯罪。
那么何谓"情节严重"?主要包括以下几个方面:
首先,手段极其恶劣;
其次,侮辱行为已经产生了严重的后果,例如被害者因为无法忍受侮辱而选择自杀,或者因为受到侮辱而导致精神失常等;
最后,如果行为人多次进行侮辱行为,也可以视为情节严重。
因此,虽然向他人吐口水的行为确实存在公开侮辱他人的性质,但是由于其并未达到情节严重的标准,所以并不构成侮辱罪,而是属于一种普通的民事侵权行为。
法律依据:
《刑法》第二百三十七条
以暴力、胁迫或者其他方法强制猥亵他人或者侮辱妇女的,处五年以下有期徒刑或者拘役。
聚众或者在公共场所当众犯前款罪的,或者有其他恶劣情节的,处五年以上有期徒刑。
猥亵儿童的,处五年以下有期徒刑;
有下列情形之一的,处五年以上有期徒刑:
(一)猥亵儿童多人或者多次的;
(二)聚众猥亵儿童的,或者在公共场所当众猥亵儿童,情节恶劣的;
(三)造成儿童伤害或者其他严重后果的;
(四)猥亵手段恶劣或者有其他恶劣情节的。
犯罪中止构不构成刑事犯罪吗
犯罪中止也是构成刑事犯罪的,即使中止了犯罪行为,但仍然存在造成犯罪结果的影响,对社会仍然存在一定的危害,只是中止犯罪后,可以减轻、或者从轻进行刑事处罚。
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刑事辩护
分公司被法院冻结账户是不是连其他分公司的一起冻结
[律师回复] 解析:
鉴于贵公司之基本账户已经遭冻结,其所属之一般账户极有可能将会陆续遭到冻结,唯一可行之策略便是确保基本账户内有足够资金以支付所涉冻结金额。
关于已然冻结之基本账户的处理方法如下:
首先,尽管基本账户已被冻结,但仍可如常进行存款操作,而取款则受到限制无法实现;
其次,倘若贵司尚保留有一定数量的一般账户,那么便可以一般账户作为结算工具进行结账工作。
具体来说,一般账户在理论上仍然允许存款,而支付行为仅限于使用转账支票完成,不得提取现钞;
再者,若贵公司持有转账支票作为资金来源,建议及时将该款项存入一般账户中。
下次缴纳税金之时,即可运用一般账户内的对应转账支票予以缴纳。
法律依据:
《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条查封、扣押、冻结被执行人的财产,以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限,不得明显超标的额查封、扣押、冻结。发现超标的额查封、扣押、冻结的,人民法院应当根据被执行人的申请或者依职权,及时解除对超标的额部分财产的查封、扣押、冻结,但该财产为不可分物且被执行人无其他可供执行的财产或者其他财产不足以清偿债务的除外。
第三十三条
金融机构擅自解冻被人民法院冻结的款项,致冻结款项被转移的,人民法院有权责令其限期追回已转移的款项。在限期内未能追回的,应当裁定该金融机构在转移的款项范围内以自己的财产向申请执行人承担责任。
第三十七条
有关单位收到人民法院协助执行被执行人收入的通知后,擅自向被执行人或其他人支付的,人民法院有权责令其限期追回;逾期未追回的,应当裁定其在支付的数额内向申请执行人承担责任。
快速解决“公司经营”问题
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会计做假账怎么能看出来
[律师回复] 解析:
辨识财务舞弊行为的有效途径主要涵盖以下几个方面:
首先,深入探究企业的运营状况,查处并分析其是否存在制造虚假财务数据的念头或实际操作,例如观测企业有无大规模且长期的银行借款。
其次,需要充分掌握企业内部控制机制,尤其是货币资金调度以及费用报销环节的处理方式,对于企业中处于高金额状态的现金流动和运用情况要给予特别关注。
再者,若在企业运营过程中发现异常或者不合理性支出现象,应该采取持续跟进的态度,以便确认真实情况。
最后,对企业在特定时期和特殊业务范围内的财务运作进行重点审查和掌握也是必不可少的。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百六十二条
公司、企业进行清算时,隐匿财产,对资产负债表或者财产清单作虚伪记载或者在未清偿债务前分配公司、企业财产,严重损害债权人或者其他人利益的,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。
第一百六十二条之一隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
基本犯罪构成和标准犯罪构成区别有吗?
基本犯罪构成和标准犯罪构成区别是有的,对于两种所存在的类型不同、以及还有犯罪的处罚也是不同的;基本犯罪构成一般是分为单独犯和既遂犯,而对于标准的犯罪构成是可以认定为其它的犯罪形式。
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刑事辩护
法院冻结对方账号原告怎么办
[律师回复] 解析:
为了确保法院能够成功冻结被告的资产与银行账户,原告方需遵守相关规定,提供必要的反担保措施。
以下是申请反担保所必需遵循的程序:
首先,原告必须向法院提供具体且明晰的财产线索,例如房地产、银行存款等等。
其次,在提出反担保申请时,原告应当向法院递交全面的财产保全申请书以及相关证明文件,同时根据保全的标的额向法院支付相应的申请费用。
若申请人未能按时交纳保全费用,法院将无法为其办理反担保手续。
此外,申请反担保还需要申请人提供适当的担保物,如果申请人无法提供担保,则法院将会裁定驳回其申请。
申请人可选择以房地产作为担保,或者通过向保险公司支付保费来获取保函,亦或是寻找保证人进行担保。
最后,当申请人向人民法院提交完整的申请书、反担保保证书以及已缴清的费用之后,并且按照法院的要求全部办妥所有手续,法院便会依法作出保全裁定以及协助执行通知书。
法律依据:
《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》
第二十九条人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月,查封、扣押动产的期限不得超过一年,查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长期限的,人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续,续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。
犯罪构成的意义就是确定是否构成犯罪
犯罪构成作为认定具体犯罪的标准和规格,对司法实践或者刑法理论来说,都具有重大意义。犯罪构成就是确定某种行为是否犯罪的规格和标准,是行为人对自己行为负刑事责任的法律依据。那么,犯罪构成的意义就是确定是否构成犯罪?犯罪构成的意义除了确定是否构成犯罪之外还可以量刑。
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刑事辩护
微信购买的QQ账号,被找回怎么办
[律师回复] 解析:
若通过微信渠道所购买的QQ账号被原拥有者申诉找回,则可能引发一系列严重的问题,这主要是由于该行为涉嫌违反了QQ平台所制定的各项用户使用规定。
首先,倘若购买的QQ账号被原所有者成功申诉找回,那么您将无法继续使用或者登录该账户;
其次,即使您按照需求进行了购买与出售,但QQ账号的买卖活动实质上仍属违规行径,有可能面临账号被永久封停的处罚,甚至进一步牵扯出一些法律纠纷。
面对此类状况,我们强烈建议您立即寻求QQ平台客服团队的帮助,向他们详尽地陈述具体情况,并且积极配合处理解决相关事宜。
在此过程中,您可能需要提供相关的购买凭证、支付信息以及其他能够证明您权益及购买行为的相关证据。
除此之外,为防止类似事件再度发生,我们强烈建议您严格遵守QQ平台的各项使用规定,切勿参与任何形式的违规操作,包括但不限于购买与出售账号等行为。
只有这样,才能有效保障自身的合法权益,同时也能更好地遵守网络使用规范,从而确保账号的安全性得到充分保障。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第五百零二条依法成立的合同,自成立时生效,但是法律另有规定或者当事人另有约定的除外。
依照法律、行政法规的规定,合同应当办理批准等手续的,依照其规定。未办理批准等手续影响合同生效的,不影响合同中履行报批等义务条款以及相关条款的效力。应当办理申请批准等手续的当事人未履行义务的,对方可以请求其承担违反该义务的责任。
依照法律、行政法规的规定,合同的变更、转让、解除等情形应当办理批准等手续的,适用前款规定。
犯罪中止不构成犯罪吗?
犯罪中止也是构成犯罪的,根据我国法律规定,对于犯罪中止行为应当根据犯罪中止时造成的后果来进行处罚,如果犯罪中止之前没有造成伤害的,那么可以免予处罚,如果造成伤害的则应当从轻处罚。
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