中间商被骗客户要求退款怎么处理

[律师回复] 解析：
（1）依据公司法规定，股东应依照公司章程的规定一次性足额缴清其所认购的股份款项；
（2）每位自然人投资者仅能参与组建一家一人有限责任公司；
（3）一人有限责任公司应在企业注册信息中明确标注公司为自然人独自创办或法人独资运营，同时在公司营业执照上详细记载该信息；
（4）一人有限责任公司的章程需由全体股东共同制定；
（5）鉴于一人有限责任公司规模较小，故无需设立股东大会；
（6）若一人有限责任公司的股东无法证明公司资产与股东个人财产相互独立，则应对公司债务承担连带责任。
法律依据：
《中华人民共和国公司法》第五十八条
一个自然人只能投资设立一个一人有限责任公司。该一人有限责任公司不能投资设立新的一人有限责任公司。

[律师回复] 解析：
以非法占有他人财产为主要目的，伪装成银行在职工作人员，利用发送虚假信息，误导受害者以为是关于提高信用卡信用额度的相关通知，以此引诱被害人为其拨打电话。
若该犯罪分子通过此种手段，获取了广大不特定群体的财务信息，且涉及到的金额达到一定程度，则可判定其涉嫌犯下诈骗罪行。
所谓诈骗罪，就是以非法占有所需财物为主旨，运用捏造事实或是隐瞒真相的手法，从公私财产中骗取数额较大的财物的违法行为。
法律依据：
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
倘若行为人因实施欺诈犯罪而遭警方逮捕，则其所获得之财物理应被依法追回或要求退还。
此外，对那些属于被害者的合法财产，必须立即给予返还。
如果行为人在无偿还能力的情况下，也应对其进行分期偿还。
然而，若行为人已经将欺诈财物用以清偿债务或者转让给了第三方，并且该第三方系以善意方式获取了这些财物，那么该项财物便不应再进行追缴。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；
对被害人的合法财产，应当及时返还；
违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。
没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。

[律师回复] 解析：
根据我国刑法对盗窃犯罪的相关规定，我们得知其立案件的标准包括以下几个方面：
首先，对于一般类型的盗窃犯罪行为，即没有特殊情况的盗窃罪，其立案的基础标准是盗窃金额达到人民币一千元；
其次，针对多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃以及扒窃等特殊形式的盗窃犯罪，其立案标准也相应提高到了人民币一千元；
再者，如果盗窃的公私财产价值达到了人民币一千元到三千元之间、人民币三万元到十万元之间、甚至更高的人民币三十万元到五十万元之间，这些都将被视为法律上所规定的“数额较大”、“数额巨大”以及“数额特别巨大”的盗窃犯罪行为；
最后，各级省级的高级人民法院和人民检察院有权根据当地区域的经济发展水平以及社会治安状况，通过合理考虑后，将所规定的具体犯罪数额范围进行合理调整，最终上报给最高人民法院和最高人民检察院进行审批，以保证司法实践中对于盗窃罪定罪量刑的准确性和公正性。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
对于涉嫌信用卡诈骗案件，若行为人在犯罪行为发生之后能够主动向警方投案自首，并对其所犯下的罪行进行真实全面的交代；
或者是已经受到公安机关等执法机构的依法拘捕，被采取强制性措施的犯罪嫌疑人、被告人以及正在接受刑事处罚的罪犯，如能如实供述其在司法机关尚未了解掌握到的其他分歧性质的违法犯罪事实行为，均可视为自首行为。
法律依据：
《刑法》第六十七条
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。
其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；
因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

[律师回复] 解析：
根据我国法律规定，诈骗金额达200万人民币的行为应被认定为“数额特别巨大”的情况，这意味着此类犯罪者将面临至少十年以上的有期徒刑或无期徒刑的严厉惩罚。
然而，法院在对案件进行量刑时，会全面考虑到犯罪人的犯罪动机、主观恶性程度、对社会造成的危害程度、是否曾因类似罪行而被定罪、是否存在自首、立功等可以减轻刑罚的情节，以及犯罪人的认罪态度等多重因素，以确保量刑公正合理。
此外，对于诈骗所得的财物，应当依法予以追缴，除非该财物已经由他人善意取得。
在数额特别巨大或者存在其他特别严重情节的情况下，犯罪者将被判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，同时还可能被课以罚金或者没收全部财产。
关于诈骗罪的构成要件，主要包括四个方面：
首先，诈骗罪所侵害的客体是公私财物的所有权；
其次，诈骗罪在客观方面表现为采用欺骗手段，虚构事实或者隐瞒真相，从而获取数额较大的公私财物；
再次，诈骗罪的主体为一般主体，即任何具有刑事责任能力的人都可能成为诈骗罪的实施者；
最后，诈骗罪在主观方面表现为故意，即行为人明知自己的行为会导致受害人遭受损失，仍然积极追求这种结果的发生。
至于诈骗罪的立案标准，根据相关法律法规，当诈骗金额达到3000元人民币以上时，即可视为构成数额较大的情况，此时犯罪者将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并且可能被处以罚金；
如果诈骗金额达到巨大或者存在其他严重情节，犯罪者将被判处三年以上十年以下有期徒刑，并且可能被处以罚金；
而当诈骗金额达到特别巨大或者存在其他特别严重情节时，犯罪者将被判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并且可能被处以罚金或者没收全部财产。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《中华人民共和国刑法》第二百六十四条
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
涉及到非法集资达到两千万元之巨的案件，犯罪嫌疑人将面临严重的法律制裁——可能会被判处十年以上的有期徒刑甚至是无期徒刑，同时还需要承担起五万元以上至五十万元以下的罚款责任或者财产没收的后果。
针对以非法占有为目的，采用诈骗手段进行非法集资的行为，根据相关法律规定，将被处以五年以下的有期徒刑或拘役，并且需要缴纳二万元以上至二十万元以下的罚金；
如果涉案金额巨大或者存在其他严重情节，则将被判处五年以上十年以下的有期徒刑，同时还需承担起五万元以上至五十万元以下的罚金；
而对于那些涉案金额特别巨大或者存在其他特别严重情节的犯罪分子，他们将面临着十年以上的有期徒刑甚至是无期徒刑，同时还需承担起五万元以上至五十万元以下的罚金或者财产没收的后果。
具体来说，根据相关法律法规，非法集资的数额可以分为三个层次：
1.数额较大：
个人涉案金额超过十万元，单位涉案金额超过五十万元；
2.金额巨大：
个人涉案金额在二十万元以上，单位涉案金额在五十万元以上；
3.金额特别巨大：
个人涉案金额超过一百万元，单位涉案金额超过二百五十万元。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
根据我国相关法律法规规定，商品房在使用期限届满后，如若面临拆迁问题，将会得到相应的赔偿，其赔偿内容及范围具体包括以下几个方面：
首先是对被征收房屋价值的补偿；
其次是由于征收房屋而导致的搬迁以及临时安置所需费用的补偿；
最后则是针对因征收房屋所引发的停产停业损失的补偿。
关于补偿的方式，主要分为两种情况：
第一种是被征收人选择房屋产权调换的方式，在此情况下，市、县级人民政府应为被征收人提供用于产权调换的房屋，同时还需与被征收人共同计算并结算被征收房屋价值与用于产权调换房屋价值之间的差额；
第二种情况是在旧城区改造过程中，对于征收个人住宅的情况，如果被征收人选择在改造地段进行房屋产权调换，那么做出房屋征收决定的市、县级人民政府应当为其提供改造地段或就近地段的房屋作为产权调换的替代品。
法律依据：
《国有土地上房屋与补偿条例》第十七条
作出房屋征收决定的市、县级人民政府对被征收人给予的补偿包括：
（一）被征收房屋价值的补偿；
（二）因征收房屋造成的搬迁、临时安置的补偿；
（三）因征收房屋造成的停产停业损失的补偿。市、县级人民政府应当制定补助和奖励办法，对被征收人给予补助和奖励。

[律师回复] 解析：
若帮信罪涉案金额已达一百万元人民币，根据我国相关法律法规，该犯罪行为已经属于情节严重范畴。
通常情况下，罪犯将面临三年以下有期徒刑及罚金的严厉惩罚。
值得注意的是，依据我国现行法律规定，若违法所得数额超过一万元人民币，即可视为“情节严重”，进而被认定为犯罪行为。
关于帮信罪的量刑标准，具体如下：
帮信罪的量刑标准为判处三年以下有期徒刑或拘役，同时处以罚金或单独处罚。
1.概念解释：
帮信罪全称为“帮助信息网络犯罪活动罪”。
首先，我们需判定行为人是否构成帮助信息网络犯罪活动罪，即在客观方面是否存在为他人网络犯罪提供协助的行为，而在主观方面，则必须明确知晓所从事的行为系网络犯罪，且故意为之。
此外，在客观方面，还需满足情节严重的条件，方能承担相应的刑事责任；
2.量刑标准解读：
情节严重主要包括以下几种情况：
（1）为三个以上对象提供帮助；
（2）支付结算金额高达二十万元人民币以上；
（3）通过投放广告等方式提供资金五万元人民币以上；
（4）违法所得超过一万元人民币；
（5）在过去两年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受到行政处罚，现再次实施了相同性质的违法行为；
（6）被帮助对象实施的犯罪行为对社会造成严重后果；
（7）其他符合情节严重定义的情节。
当以上任一情况发生时，均可被认定为犯罪行为，并判处三年以下有期徒刑或拘役，同时处以罚金或单独处罚。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条
利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。
第二百八十七条利用计算机实施犯罪的提示性规定】利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪的，依照本法有关规定定罪处罚。
第二百八十七条之一
【
【非法利用信息网络罪】利用信息网络实施下列行为之一，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金：
（一）设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组的；
（二）发布有关制作或者销售毒品、枪支、淫秽物品等违禁物品、管制物品或者其他违法犯罪信息的；
（三）为实施诈骗等违法犯罪活动发布信息的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。
第二百八十七条之二
【
【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
证件照片对于身份证申请至关重要，根据规定，在此提示您：
1.在拍摄前，务必要彻底清除脸部的汗水和油脂，避免化过重的妆容，同时请勿佩戴任何可能对拍摄效果产生不良影响的装饰品（包括所有非黑色的钢丝发卡在内）。
2.在拍摄过程中，务必身着深色且具有标准领子的衬衣、T恤或正装，不得穿着职业制服进行拍照。
3.长期佩戴眼镜的居民需佩戴眼镜进行拍摄，要求人物形象清晰、层次分明，神态自然，无明显变形现象，照片背景须为纯白，无任何边框。
4.发型方面，请勿将头发梳理得过于高耸，长发可选择自然垂放，但头发不应遮盖住眼睛及眼角部位，同时也不宜穿着工作服、学生服等制式服装。
5.请勿穿着工作服、校服、警服等制式服装，建议选择深色、有领但并非高领的衣物。
6.请勿化过浓的妆容，面部保持清洁，避免出现油光现象，因为油光在拍照时容易产生反光。
7.染发者的照片可能会被系统判定为不合格，建议先将头发染回黑色并晾干后再行拍摄；
一次性喷涂黑色者则无法进行拍摄，因为头发反光可能导致照片不符合要求。
8.被拍摄者必须确保五官清晰可见，不得佩戴首饰（如发饰、耳环、项链等），不得化妆（如涂抹眼影、睫毛膏、粉底、腮红、口红等），纹眉者必须恢复原有眉毛颜色。
法律依据：
《中华人民共和国居民身份证法》第三条
居民身份证登记的项目包括：姓名、性别、民族、出生日期、常住户口所在地住址、公民身份号码、本人相片、指纹信息、证件的有效期和签发机关。公民身份号码是每个公民唯一的、终身不变的身份代码，由公安机关按照公民身份号码国家标准编制。
公民申请领取、换领、补领居民身份证，应当登记指纹信息。
第十条
申请领取居民身份证，应当填写《居民身份证申领登记表》，交验居民户口簿。

[律师回复] 解析：
在定义上，这两种罪行有显著的差异。
首先从犯罪主体来看，第一种罪名的实施者需要具备特定身份，属于典型的特殊主体范畴；
然而，第二种罪名的犯罪主体则无此限制，既可以是特定自然人也可以是单位群体等一般主体。
其次，在犯罪客体方面，第一种罪名所侵害的客体较为复杂，涉及到国家机关的正常管理活动以及公务人员的廉洁性等多个层面；
相比之下，第二种罪名的客体则相对单一，主要针对的是公私财产所有权。
最后，从客观行为表现来看，第一种罪名通常表现为行为人利用职务便利，向他人索取或者非法收取财物；
而第二种罪名则是通过虚构事实、隐瞒真相等手段，骗取公私财物。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的，依照规定。
《中华人民共和国刑法》第三百八十五条
国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。
国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。

[律师回复] 解析：
根据相关律法规则，信用卡诈骗行为若涉及到两万元及以上的金额，将面临最低五年以下有期徒刑或拘役的刑罚，并需缴纳两万元至二十万元的罚金。
此外，对于信用卡诈骗罪的惩治力度，具体规定如下：
第一，实施信用卡诈骗活动且涉案金额达较大程度者，应处以五年以下有期徒刑或拘役，同时还需缴纳两万元至二十万元上下的罚金；
第二，涉案金额巨大或存在其他严重情节者，将被判处五年以上十年以下有期徒刑，并缴纳五万元至五十万元不等的罚金；
第三，涉案金额特别巨大或存在其他特别严重情节者，将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，并缴纳五万元至五十万元的罚金或没收全部财产。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

[律师回复] 解析：
根据我国相关法律规定，对于小额贷款诈骗行为，将依法判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，同时还需要进行罚金的处罚。
具体而言，犯罪数额在人民币三千元到一万元之间的，将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制，以及相应的罚金处罚；
如果犯罪数额达到人民币三万元至十万元，或者存在其他严重情节的，则将被判处三年以上十年以下有期徒刑，并且同样需要缴纳罚金；
而当犯罪数额高达人民币五十万元及以上，或者存在其他特别严重情节时，则将被判处十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑，同时还需缴纳罚金或者没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
若商标以“缺乏显著性”为由遭到驳回，并非表示无可挽回，权利人仍然拥有多种合法方式进行补救。
具体而言，权利人可通过提供实际使用证据来证明商标的显著特性的确存在，进而争取到商标注册的机会。
然而，在此过程中需特别留意，所提交的使用证据务必真实且具备有效性，足以证明该商标标识在相关公众群体中的知名度以及识别度，换言之，就是要证明商标具备了区分商品或服务来源的基本功能。
法律依据：
《中华人民共和国商标法》第十一条
下列标志不得作为商标注册：
（一）仅有本商品的通用名称、图形、型号的；
（二）仅直接表示商品的质量、主要原料、功能、用途、重量、数量及其他特点的；
（三）其他缺乏显著特征的。前款所列标志经过使用取得显著特征，并便于识别的，可以作为商标注册。

[律师回复] 解析：
根据我国现行相关法律法规之规定，员工在错误操作后全额扣除工资属于非法的行径。
然而，倘若员工的失误导致了经济损失，其所承担的赔偿责任应以劳动者当月平均工资的百分之二十为限。
若系由于劳动者自身过错而给雇主带来经济上的损失，雇主有权参照双方签署的劳动合同约定，向劳动者提出赔偿请求。
法律依据：
《工资支付暂行规定》第十六条
因劳动者本人原因给用人单位造成经济损失的，用人单位可按照劳动合同的约定要求其赔偿经济损失。经济损失的赔偿，可从劳动者本人的工资中扣除。但每月扣除的部分不得超过劳动者当月工资的20%。若扣除后的剩余工资部分低于当地月最低工资标准，则按最低工资标准支付。

[律师回复] 解析：
合同诈骗行为所涉及的汇款地法院，完全具备立案审判的权利和资格。
根据我国刑法规定，刑事案件应由犯罪行为发生地或结果地的人民法院管辖。
而犯罪行为地则涵盖了实施犯罪行为的地点，发生损害后果的地点以及得利的地点等多个维度。
对于合同诈骗罪而言，其定义为以非法占有为唯一目的，在签署和履行商业合同的过程中，通过虚假陈述或掩盖真实情况等欺诈手段，从对方当事人手中获取大量财产的违法行为。
法律依据：
《刑事诉讼法》第二十五条
刑事案件由犯罪地的人民法院管辖。如果由被告人居住地的人民法院审判更为适宜的，可以由被告人居住地的人民法院管辖。

[律师回复] 解析：
若您遭受到的诈骗损失高达4000元，那么您此刻有权利选择向警方报案。
依据中国相关法律法规的明确规定，当诈骗行为造成的财产损失超过3000元时，即可启动立案调查程序。
倘若诈骗所得财物在3000元至1万元之间，则将其归类为“数额较大”的诈骗犯罪，此时应立即向当地公安机关报案，警方将根据案件情况展开深入侦查，并根据所掌握的线索进行追捕行动。
值得注意的是，4000元的诈骗金额已足以被认定为“数额较大”的范畴，通常情况下，涉案人员将会面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制，同时还需承担相应的罚金处罚。
法律依据：
《刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
根据法律规定，行政诉讼请求具有可变更性，原则上应在向被告发送起诉书副本前完成相关变更操作。
然而，若在起诉状副本送达被告之后，原告方再提出新的诉讼请求，则该申请将不被人民法院批准，除非存在合法且充足的理由支持新主张。
法律依据：
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国行政诉讼法〉的解释》第七十条
起诉状副本送达被告后，原告提出新的诉讼请求的，人民法院不予准许，但有正当理由的除外。
《中华人民共和国行政诉讼法》第四十九条
提起诉讼应当符合下列条件：
（一）原告是符合本法第二十五条规定的公民、法人或者其他组织；
（二）有明确的被告；
（三）有具体的诉讼请求和事实根据；
（四）属于人民法院受案范围和受诉人民法院管辖。

[律师回复] 解析：
对于信用卡诈骗罪这一犯罪类型的立案标准，其中包含以下两个方面的具体规定：
首先，若行为人进行了信用卡诈骗活动并恶意透支，那么其透支金额必须达到人民币一万元以上；
其次，若行为人利用伪造、变造的信用卡，或者使用虚假的身份证明骗取的信用卡，或者使用已经过期、作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，进行诈骗活动，那么其诈骗金额也必须达到人民币五千元以上。
法律依据：
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十四条
进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；
（二）恶意透支，数额在一万元以上的。
本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

[律师回复] 解析：
针对处理垫付工程款项纠纷的策略，我们建议您遵循以下步骤进行：
首先，您可向建设单位发出正式声明，敦促其在适当的期限内支付所拖欠的工程款项；
其次，若建设单位未能及时履行付款义务，承包商有权与发包方通过友好协商的方式达成共识，将该工程项目以双方同意的价格出售给新的投资方；
在此基础上，如果未能取得满意的结果，承包商还可以进一步寻求法律援助，请求当地司法机关对该工程项目进行合法拍卖。
在这种情况下，发包方必须按照约定支付工程款项，否则，承包商有权再次发出催告函，要求其在合理期限内支付相应款项。
若发包方仍未按期支付，除非因建设工程的特殊性质而无法进行折价或拍卖，承包商均有权利与发包方协商将该工程项目以双方认可的价格出售，或者请求当地司法机关对该工程项目进行合法拍卖。
在任何情况下，建设工程的价款都应优先于其他债权人获得清偿。
法律依据：
《民法典》第八百零七条
发包人未按照约定支付价款的，承包人可以催告发包人在合理期限内支付价款。
发包人逾期不支付的，除根据建设工程的性质不宜折价、拍卖外，承包人可以与发包人协议将该工程折价，也可以请求人民法院将该工程依法拍卖。
建设工程的价款就该工程折价或者拍卖的价款优先受偿。
《民法典》第八百零七条
发包人未按照约定支付价款的，承包人可以催告发包人在合理期限内支付价款。
发包人逾期不支付的，除根据建设工程的性质不宜折价、拍卖外，承包人可以与发包人协议将该工程折价，也可以请求人民法院将该工程依法拍卖。
建设工程的价款就该工程折价或者拍卖的价款优先受偿。