恶意透支应当追究刑事责任的情形包括哪些

一、恶意透支应当追究刑事责任的情形包括哪些

按照相关规定，在恶意透支案件中，如出现以下几种情况，通常应依法追究其刑事责任：第一，持卡人经过发卡银行两次有效的追缴通知之后，超过三个月仍然未偿还欠款；

第二，持卡人明明知晓自身无还款能力，却依然大量透支，导致无法偿还所欠款项；

第三，持卡人任意挥霍透支所得资金，致使无法偿还所欠款项；

第四，持卡人在透支之后选择逃逸或者更改联系方式，以躲避银行的催收工作；

第五，持卡人通过抽逃、转移资金，隐匿财产等手段，逃避偿还所欠款项；

第六，持卡人利用透支所得资金从事违法犯罪活动；

以及第七种情况，即其他任何形式的非法占有资金且拒绝偿还的行为。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

(二)使用作废的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

二、恶意透支应如何惩处

对于恶意透支行为，倘若其涉及的金额高达五万元以上，那么当事人将有可能面临刑事指控，原因在于这种行为已经达到了犯罪的界限。

根据法律规定，恶意透支通常将面临五年以下的有期徒刑或拘役惩罚，并且需要支付两万元以上至二十万元以下的罚金；

若是行为人恶意透支的规模极为庞大或者存在其他严重情节，则将面临五年以上至十年以下的有期徒刑处罚，同时还需支付五万元以上至五十万元以下的罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

三、恶意透支应当追究刑事责任判几年

恶意透支信用卡行为，在特定情况下可能会被视为信用卡诈骗罪行。依据我国现行刑法以及配套司法解释之规定，数量较大的恶意透支行为将面临五年以下有期徒刑或者拘役的处罚，同时还需承担二万元以上至二十万元以下的罚金要求。对于恶意透支数额达到巨大或有其他严重情节者，其所面临的法律责任是五年以上直至十年以下有期徒刑的惩罚，此外还需要缴纳五万元以上至五十万元以下的罚金。而对于恶意透支数额特别巨大或有其他特别严重情节者，他们将面临十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的严厉制裁，同时还需接受五万元以上至五十万元以下的罚金或没收财产的处罚。至于何为“数额较大”、“数额巨大”和“数额特别巨大”，则需参照相关法规进行具体界定。在实际量刑过程中，我们会全面考虑透支金额、犯罪嫌疑人的认罪态度、是否积极退赃等多方面因素，以确保公正公平地处理每一起事例。

恶意透支案件中，出现以下情况通常追刑责：经两次通知超三月未还；明知无能力仍大量透支；任意挥霍致无法偿还；透支后逃逸或改联系方式；抽逃资金等逃避还款；用于违法犯罪；非法占有资金且不还。