非法集资具体罪名有哪些？

[律师回复] 数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产，而非法吸收公众存款罪的最高刑期为10年以下有期徒刑。社会危害性不同的主要原因是集资诈骗罪是以非法占有为目的，行为人采取的是以诈骗的手段进行非法集资，集资的主要目的不是用于经营活动，而是进行挥霍或者携款潜逃回或者用于违法犯罪活动，而非法吸收公众存款罪，行为人在主观上并没有以非法占有为目的，吸收的存款主要也是用于正常的经营活动。

[律师回复] 具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
　　
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
　　
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
　　
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
　　
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
　　集资诈骗罪
　　同时具备“以非法占有为目的”及“数额较大”两项条件：
　　“以非法占有为目的”指下列情形之一：
　　
(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
　　
(二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
　　
(三)携带集资款逃匿的；
　　
(四)将集资款用于违法犯罪活动的；
(五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
　　
(六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
　　
(七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
　　
(八)其他可以认定非法占有目的的情形。
　　“数额较大”指：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的或者单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的。
　　欺诈发行股票、债券罪
　　在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
　　
(一)发行数额在500万以上的；
　　
(二)伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；
　　
(三)利用募集的资金进行违法活动的；
　　
(四)转移或者隐瞒所募集资金的；
　　
(五)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。
　　擅自发行股票、公司、企业债券罪
　　未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
　　
(一)发行数额在50万元以上的；
　　
(二)虽未达到上述数额标准，但擅自发行致使30人以上的投资者购买了股票或者公司、企业债券的；
　　
(三)不能及时清偿或者清退的；
　　
(四)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。
　　擅自设立金融机构罪
　　未经中国人民银行等国家有关主管部门批准，擅自设立金融机构，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
　　
(一)擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构的；
　　
(二)擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构筹备组织的。

[律师回复] 1、非法集资涉嫌非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
2、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 以非法集资为代表的经济领域违法犯罪活动目前突出表现在投资咨询、第三方理财、非融资性担保等投融资中介机构在没有明确的监管部门和监管规则的情况下，大量机构超范围经营，从事吸收资金、经营放贷的业务，为非法集资活动提供生存空间。同时，P2P网络借贷、众筹融资等互联网金融新业态不断涌现，打着金融创新名号进行非法集资。
非法集资主要涉及罪名有以下几条：
非法吸收公众存款罪
指违反国家金融管理法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法吸收公众存款罪的行为人没有非法占有他人财物的目的，而是意图通过非法吸收公众存款来营利。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）规定，实施下列行为之一，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
3.以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
4.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
5.不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
6.不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
7.不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
8.以投资入股的方式非法吸收资金的；
9.以委托理财的方式非法吸收资金的；
10.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
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1.其他非法吸收资金的行为。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，下列情形应当认定为向社会公众吸收资金:
1.在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；
2.以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
4.造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
集资诈骗罪
指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。集资诈骗罪的行为人主观上具有非法占有他人财物的目的，意图直接占有所募集的资金。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十三条、第一百九十九条、第二百条、第二百二十四条规定，犯集资诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产；数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，个人进行集资数额在10万元以上的，单位进行集资数额在50万元以上的，应追究刑事责任。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
1.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
2.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
3.携带集资款逃匿的；
4.将集资款用于违法犯罪活动的；
5.抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
6.隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
7.拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
8.其他可以认定非法占有目的的情形。
擅自发行股票、公司、企业债券罪
指未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。构成犯罪的，以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪处罚。
非法经营罪
违反国家规定，未经依法核准擅自发行基金份额募集基金，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅自发行股票、债券，集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯论处。

[律师回复] 有关非法集资是投资吗的问题，可以说明非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

[律师回复] 1.非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。
2.这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。
3.公安、司法机关依法严厉打击非法集资活动，只要他们参与了非法集资的“演出”，无论只是收取了出场费，还是接下来还有更进一步的运作，都必须为此承担党纪政纪责任和法律责任

[律师回复] 1.非法集资是未经有关部门依法批准，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。
2.这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。
3.公安、司法机关依法严厉打击非法集资活动，只要他们参与了非法集资的“演出”，无论只是收取了出场费，还是接下来还有更进一步的运作，都必须为此承担党纪政纪责任和法律责任

[律师回复] 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 你好，其
一，建议依法向法院申请破产清算。其
二，非法集资，建议及时报警处理。希望我的回答令你满意。以上是对非法集资被集资方具体情况的相关解释。

[律师回复] 1、如果涉嫌非法集资拘留最多不超过37日，对于数额较大的，会处以有期徒刑，并处罚金，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券等其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金的行为。
2、法律依据《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 1、对于单位的非法集资行为，构成犯罪的，对高级管理人员的具体量刑处罚规定为：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
2、法律依据《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 1、怀疑非法集资的报案方式为：就近向公安机关报案，或者拨打报警电话报案。任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。
2、法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十条
任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。
被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。
公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报，都应当接受。对于不属于自己管辖的，应当移送主管机关处理，并且通知报案人、控告人、举报人；对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的，应当先采取紧急措施，然后移送主管机关。
犯罪人向公安机关、人民检察院或者人民法院自首的，适用第三款规定。

[律师回复] 各种非法集资集体规定：2001年最高人民检察院与公安部联合发布的《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》（下称“《追诉标准》”）第二十四条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉。

[律师回复] 对涉案书证，应当调取包括非法集资方案、宣传手段，资金来源、资金管理、使用、流向等方面的书证，重点是所集资金的管理、使用、用途等影响非法集资行为定性方面的书证；对财务账目齐全，被告人及相关财务人员均能印证财务书证的案件，应以财务账目为核心进行取证；同时，由于司法审计报告是认定犯罪嫌疑人、被告人非法集资金额、损失数额、犯罪金额的主要证据，是重要的定罪量刑依据，因此对具有相应财务资料的，侦查机关在立案侦查后一般还应及时委托相关单位进行审计或者出具司法会计意见。

[律师回复] 集资诈骗有构成刑法，但是非法集资没有这一罪名。这是集资诈骗与非法集资最重要的区别。最高人民法院于2001年1月21日下发《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》(法[2001]8号)，研究讨论了刑法修订以来审理金融犯罪案件中遇到的有关具体适用法律的若干问题，对当前和今后一个时期人民法院审理金融犯罪案件工作提出了明确的要求和意见。其中，对包括集资诈骗案件工作提出了明确的要求和意见。其中，对包括集资诈骗罪在内的金融诈骗罪中认定：非法占有目的“作了明确的规定：
1、明知没有归还能力而大量骗取资金的；
2、非法获取资金后逃跑的；
3、肆意挥霍骗取资金的；4使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；
5、抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；
6、隐匿销毁账目，或者搞 假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；
7、其他非法占有资金、拒不返还的行为。

[律师回复]
1.“农户”和“非农户”以前是在吃商品粮上在区别，现在是没有了，或者说是区别几乎没有了。 　
2.社会保险方面，这两者的区别也不大。总体只和城市间的区别有关，在一个城市则没什么大区别。 　
3.劳动就业方面，城镇也不是包工作的，但有个劳动再就业，政府在这方面的投入应该是比农村好点，农村如果有新技术示范区的，当然在这方面也会加大农民的技能培训的，但就是不象城市这么系统。 　
4.农村的有土地，政府应该是有一定政府补贴的吧，叫保全费什么的，需城市非农户没有，但有一个失业金，不是每个城市的最低生活保障金都有。 　　
总之，农户与非农户在现代市场经济条件下，区别不是很大，也可以说基本上没有区别。

[律师回复] 非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。非法集资往往表现出下列特点：一是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资。二是承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。三是向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。四是以合法形式掩盖其非法集资的实质。
一般来说，具有以上四个特征的集资行为可以认定为非法集资，但判断非法集资的根本特征是集资者不具备集资的主体资格以及有承诺给出资人还本付息的行为

[律师回复] 非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资？有关部门建议：
　　
1.要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
　　
2.要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。
　　
3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。
　　
4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。

[律师回复] 以下是对要怎么具体认定非法集资这个问题的回答
你所说的特征很明显，是非法集资！！！
非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债
券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺
在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行
为。非法集资往往表现出下列特点：一是未经有关部门依法批准，包括没有批准
权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资。二是承诺在一定
期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式
和其他形式。三是向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社
会公众，而不是指特定少数人。四是以合法形式掩盖其非法集资的实质。
一般来说，具有以上四个特征的集资行为可以认定为非法集资，但判断非法集资
的根本特征是集资者不具备集资的主体资格以及有承诺给出资人还本付息的行为。

[律师回复] 不能及时清偿或者清退的;
(四)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。
更详细的立案标准，你可以向权威的只办理刑事案件