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骗取金融机构贷款罪起点是多少钱

最新修订 | 2024-04-17
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卞晓飞律师
卞晓飞律师
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律师解析
1.提交书面报案材料,企事业单位报案需加盖完整有效公章。
2.受害者、涉事者等人应如实书写案件发生经过的详细书面材料。
3.向法庭提供犯罪嫌疑人为完成犯罪所用到的委托收款凭据、汇款证明、银行存款单等其他银行结算文件的原始证据原件。
4.对被侵害财产及其特征进行拍照记录(若无可替代之物,可以提供类似的样品照片)。
5.提供受害单位涉及资金和物质流入流出的会计备案、记账凭证复印件,并精心盖上单位专用印鉴,同时附带上相关材料的来源信息及出处。
6.关于本罪行起点规定:
对于个人犯罪,其经济损失额度在1万元人民币以上;而针对单位犯罪,则为10万元人民币以上。
法律依据
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的,依照规定。
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定点医疗机构发生欺诈骗保
欺诈骗保行为属于违法犯罪,如果定点医疗机构存在以上行为,经查实后国家医保局将立即与其解除服务协议,并且3年之内不得申请医保定点资格,对于存在欺诈行为的医务人员,视情节严重程度依法追究行政责任和刑事责任。
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医疗纠纷
出租信用卡诈骗罪量刑标准有哪些
[律师回复] 解析:
在我国,对于信用卡诈骗罪的量刑有着明确且具体的规定。
首先,根据本罪的实际情况,罪犯应承担的法律责任包括五年以下有期徒刑或拘役,同时还需缴纳2至20万元人民币作为罚款;
其次,若犯罪数额较大或者情节严重,则将面临着5至10年的有期徒刑处罚以及5至50万元人民币的罚款;
最后,如果犯罪数额巨大或是情节特别严重,依照刑法的规定,将被判处十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑,并需支付5至50万元人民币罚款或没收个人全部财产。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
快速解决“刑事辩护”问题
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合同诈骗罪可以免于起诉吗
[律师回复] 解析:
关于合同诈骗罪的司法程序,值得注意的是该犯罪行为并不属于自诉范畴,而应由检察机关代表国家行使公诉权来提起诉讼,受害人需向公安部门提出控告。
依据我国现行法律制度,倘若存在以下所述情节,以非法获取财力为主导目的,在签订及履行合同时,通过欺骗手段使对方相信并接受金钱及财产等利益的行为,若从中获得了相当大额的财产,将可能面临三年以下有期徒刑或拘役的严厉刑罚,甚至可能附加罚金的惩罚。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二百二十四条之一
组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的传销活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
情节严重的,处五年以上有期徒刑,并处罚金。
网络金融借贷诈骗陷阱有哪些特点?
1、开设网站,打着专业公司的旗号。2、“无抵押、无担保”、“当天放贷”。 3、假扮正规机构。有一些骗子公司高度仿照知名贷款机构网站,具有极大的欺骗性。4、网络转账骗局。
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互联网纠纷
金融消费者的基本权利包括哪些
[律师回复] 解析:
依据我国《消费者权益保护法》的明确规定,消费者拥有以下九项基本权利:
首先,第一项权利是知悉实情的权利,即消费者应能够了解在购买、使用商品的全过程中所享有的知情权;
其次,消费者具有自我选择权,这包括两部分内容:
一是,在商品的种类和服务形式以及提供商方面,消费者有充分的选择空间;
二是,在做出商品和服务的选择时,消费者应该有自由决策的权利,不受任何强制因素的影响;
再次,消费者享有人身财产安全权,即在购买商品的过程中,若人身、财产安全受到威胁,消费者有权寻求法律援助;
接下来,消费者享有交易权,这意味着消费者在购买商品或接受服务时,有权获得质量保证、价格公平合理、计量准确无误等公正交易条件,同时也有权拒绝经营者的强制交易行为;
再者,消费者享有依法求偿权,即在个人或集体的权利、资源等遭受侵害、损失的情况下,消费者有权要求赔偿;
此外,消费者还享有获取知识权,即消费者有权获取与消费及消费者权益保护相关的知识;
最后,消费者还有权建立消费者组织,这包括两个方面的内容:
一是,消费者有权要求国家设立代表消费者利益的职能机构;
二是,消费者有权成立自己的组织,以维护自身的合法权益。
除此之外,消费者还享有监督批评权,即消费者有权对商品和服务以及保护消费者权益的工作进行监督,尤其是消费者有权参与国家消费政策和相关法规的制定,并对其实施进行监督;
最后,消费者在购买、使用商品和接受服务时,享有其人格尊严和民族风俗习惯得到尊重的权利。
法律依据:
《消费者权益保护法》第八条
消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。
消费者有权根据商品或者服务的不同情况,要求经营者提供商品的价格、产地、生产者、用途、性能、规格、等级、主要成份、生产日期、有效期限、检验合格证明、使用方法说明书、售后服务,或者服务的内容、规格、费用等有关情况。
定点医疗机构发生诈骗怎么办
定点医疗机构发生诈骗行为的应该向社保机构投诉,如果使用医疗保险诈骗,根据《中华人民共和国社会保险法》的规定,社会保险行政主管部门有权对违法行为人进行处罚,构成犯罪的,社保机构会移送至公安机关。
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医疗纠纷
交友软件刷礼物加微信后消失算诈骗吗
[律师回复] 解析:
微信借款后立即将对方拉黑是否构成诈骗,这需要根据具体情况进行判断。
如果借款人在取得他人信任之后,通过欺骗手段获取款项并迅速拉黑对方,导致受骗者遭受重大损失,这种行为则构成了诈骗犯罪,且涉案金额一旦达到法定标准,相关人员将会面临刑事追责。
然而,如果仅仅是因为个人原因不愿偿还借款,从而选择拉黑对方,那么这种行为便仅属于普通的民事纠纷,并不构成诈骗犯罪。
关于诈骗罪的构成要素,主要包括以下几个方面:
首先,诈骗罪侵害的对象是公私财物的所有权;
其次,诈骗罪的实施方式通常是采用欺诈手段(如虚构事实或隐瞒真相)来诱使受害者做出错误的财产处置决定;
再次,诈骗罪的主体为一般自然人;
最后,诈骗罪的主观心态必须是故意为之。
至于诈骗罪的量刑标准,根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
总的来说,微信借款后立即将对方拉黑一般并不构成诈骗犯罪,而是属于民间借贷行为。
诈骗罪是指以非法占有为目的,采取虚构事实或隐瞒真相的手段,骗取数额较大的公私财物的行为。
在微信借款过程中,出借人应了解对方的真实身份信息,以便在必要时作为被告提起诉讼。
当出借人向人民法院提起诉讼时,应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
本法另有规定的,依照规定。
袭警罪辅警可以构成吗
[律师回复] 解析:
辅警有权对犯罪行为适用袭警罪。
鉴于袭警罪的定义以及其应用范围,任何涉及到暴力行为袭击正在执行公务的警察的情况,都应当按照袭警罪进行惩罚性审判。
一旦被判定构成袭警罪,便会面临三年以下的有期徒刑。
然而,若因此类行为导致了严重的后果,那么罪犯将面临三年以上七年以下的有期徒刑。
妨害公务罪所侵犯的是一个复合的客体,它主要针对国家在日常管理中的活动以及国家机构工作人员、红十字会工作人员的人身权利这两个方面。
妨害公务罪的侵害对象,是那些依法正在执行职务的国家机关工作人员。
在客观方面,妨害公务罪通常表现为以下四种形式:
1、通过暴力或威胁手段阻碍国家机关工作人员依法执行职务的行为;
2、通过暴力、威胁手段阻碍各级人民代表大会代表执行代表职务;
3、在自然灾害和突发事件中,通过暴力、威胁手段阻碍红十字会工作人员依法履行职责;
4、故意阻碍国家安全机关、公安机关依法执行国家安全工作任务,虽然没有使用暴力、威胁的手段,但是其行为已经造成了严重后果。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百七十七条
【袭警罪】暴力袭击正在依法执行职务的人民警察的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;
使用枪支、管制刀具,或者以驾驶机动车撞击等手段,严重危及其人身安全的,处三年以上七年以下有期徒刑。
定点医疗机构骗取医保构成合同诈骗罪怎么判?
定点医疗机构骗取医保构成合同诈骗罪的判刑标准主要是个人合同诈骗,数额不满5000元的,单处罚金刑;5000元以上不满1万元的,为拘役刑;1万元的,为有期徒刑六个月;每增加1200元,刑期增加一个月,数额满3万元,为有期徒刑三年。
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刑事辩护
信用卡诈骗罪会立案吗
[律师回复] 解析:
在我国,若涉嫌信用卡诈骗犯罪并且达到了如下所述的严重程度之一,那么警方将依法予以相应的刑事立案处理:
首先,犯罪嫌疑人利用伪造的信用卡、以虚假的个人身份证明申请取得的信用卡、已被取消或报废的信用卡或者盗窃他人信用卡等方式实施信用卡诈骗活动,且其诈骗所得金额必须高达人民币5000元以上;
其次,如果犯罪嫌疑人恶意透支5000元以上的信用卡现金,同时涉及的犯罪金额若超过5万元也符合上述条件。
法律依据:
《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条
使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;
数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;
数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
第八条
恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;
数额在五十万元以上不满五百万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;
数额在五百万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
快速解决“刑事辩护”问题
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救援金骗局怎么破解
[律师回复] 解析:
在核实企业或在线商铺的真实情况时,我们应当注意到以下几个关键点:
首先是通过搜索引擎来查询其电话号码、地址、联系人和经营许可证等相关证件数据的准确性;
其次,仔细观察该网站上是否能够找到“红盾”标志以及“ICP”编号,同时还要留意该企业是否明确注明了办公室所在地;
最后,对于那些要求进行资金转账或者索取敏感信息的电话和信息,我们需要保持警觉,审慎应对。
同样地,对于看似可疑的链接以及从未接触过的陌生手机号码,我们也应保持高度警惕,切勿盲目点击短信中的链接,避免接入未知的无线网络(Wi-Fi),更不要轻易接听来自无显式标识的来电。
为了更好地保障个人隐私安全,我们建议您在任何时候都不要在电话、短信、即时通讯软件等渠道中透露自己的银行卡号、密码、身份证号码等重要信息,以免给不法分子以可乘之机。
法律依据:
《刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
定点医疗机构合同诈骗是怎样的
定点医疗机构诈骗医疗保险构成合同诈骗罪的量刑标准主要是个人合同诈骗。诈骗金额在5000元以下的,仅处以罚款;在5000元以上10000元以下的,属于刑事拘留;一万元的,有期徒刑六个月;每增加1200元,增加一个月的刑期,数额为3万元,为三年有期徒刑。
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医疗纠纷
偷鸡会构成盗窃罪吗
[律师回复] 解析:
窃取他人财产中一只鸡的行为,被视为严重的盗窃罪行。
这不仅违反了我国《治安管理处罚法》的相关条例,还可能导致行为人面临行政拘留和罚款等严厉的法律制裁。
根据《治安管理处罚法》第四十九条的明确规定,任何形式的盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或故意损毁公私财物的行为,均应受到五天至十天的行政拘留惩罚,同时可并处五百元以下的罚款;
若情节较为恶劣,则将面临十天以上十五天以下的行政拘留,以及一千元以下的罚款。
对于盗窃罪的构成要素,主要包括窃取他人占有的数额较大的财务,或者多次进行盗窃活动,如入室盗窃、携带凶器盗窃、扒窃他人财物等行为。
值得注意的是,盗窃罪只能由故意构成,即行为人必须明知自己所窃取的是他人占有的财物。
如果行为人误以为该财物属于自己所有而予以取回,那么就不能认定其犯有盗窃罪。
此外,成立多次盗窃的条件也非常严格,要求行为人在每一次盗窃过程中都具备“盗窃”的故意,即清楚地意识到自己正在实施盗窃行为,但并不需要行为人认识到已经实施了“多次”盗窃。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百六十四条
盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
快速解决“刑事辩护”问题
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注册公司服务机构扣押公司公章,是否合法
[律师回复] 解析:
私自扣留公司或组织专属印章被视为一种非法行径。
若之后其人为达到某种不法目的而进行诸如伪造、篡改甚至倒卖政府机构、社会团体、企业、事业单位或其它各种类型的机构所颁发的公文、证书、证明性文件以及专属印章等行为时,依据相关法律规定,将面临长达十天至十五天的行政拘留处罚,同时还可能被处以金额不超过一千元的罚款。
对于情节较为轻微者,则可能会受到五天至十天的行政拘留处罚,并且可能会被处以金额不超过五百元的罚款。
法律依据:
《治安管理处罚法》第五十二条
有下列行为之一的,处十日以上十五日以下拘留,可以并处一千元以下罚款;
情节较轻的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款:
(一)伪造、变造或者买卖国家机关、人民团体、企业、事业单位或者其他组织的公文、证件、证明文件、印章的;
(二)买卖或者使用伪造、变造的国家机关、人民团体、企业、事业单位或者其他组织的公文、证件、证明文件的;
(三)伪造、变造、倒卖车票、船票、航空客票、文艺演出票、体育比赛入场券或者其他有价票证、凭证的;
(四)伪造、变造船舶户牌,买卖或者使用伪造、变造的船舶户牌,或者涂改船舶发动机号码的。
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