被诈骗了对方银行卡也被冻钱能追回吗

[律师回复] 解析：
在我国，涉及到敲诈勒索罪，此犯罪行为是指以非法占有为目的，通过运用威胁或者要挟的手段向受害人索取公私财产的不法行径。
根据我国法律法规关于敲诈勒索罪数额认定的相关规定，敲诈勒索公私财物数额达到以下任一标准即视为犯罪：敲诈勒索公私财物数额达到了较大的程度，起始点设定为人民币1000元至3000元；如果敲诈勒索公私财物数额巨大，则从3万元起步。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
拐卖儿童罪的立案条件需同时满足下列四个标准中的任意一项：
首先，公安部门收到关于拐卖儿童行为的举报、指控或报告时应当立案；
其次，在发现儿童失踪后，公安部门也应立即介入并展开调查；
第三种情况是，对于那些流落街头、乞讨无依的儿童，公安部门需要考虑其是否为被拐卖的对象；
最后，如果有证据表明可能存在了拐卖儿童的犯罪事实，公安机关同样应该立刻立案进行深入调查。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百四十条
【拐卖妇女、儿童罪】拐卖妇女、儿童的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产;情节特别严重的，处死刑，并处没收财产：
（一）拐卖妇女、儿童集团的首要分子;
（二）拐卖妇女、儿童三人以上的;
（三）奸淫被拐卖的妇女的;
（四）诱骗、强迫被拐卖的妇女卖淫或者将被拐卖的妇女卖给他人迫使其卖淫的;
（五）以出卖为目的，使用暴力、胁迫或者麻醉方法绑架妇女、儿童的;
（六）以出卖为目的，偷盗婴幼儿的;
（七）造成被拐卖的妇女、儿童或者其亲属重伤、死亡或者其他严重后果的;
（八）将妇女、儿童卖往境外的。

[律师回复] 解析：
自案件提交至立案起，直至最终结案，其中涉及诸多环节与步骤。具体案件由于其复杂程度等因素的差异，所需耗费的时间也各不相同。通常而言，立案至结案的整个流程，所需时间至少长达半年之久；但在某些特殊情形下，这一期限可能会相应地延长。
法律依据：
《刑事诉讼法》第二百零八条
人民法院审理公诉案件，应当在受理后二个月以内宣判，至迟不得超过三个月。
对于可能判处死刑的案件或者附带民事诉讼的案件，以及有本法第一百五十八条规定情形之一的，经上一级人民法院批准，可以延长三个月；
因特殊情况还需要延长的，报请最高人民法院批准。
人民法院改变管辖的案件，从改变后的人民法院收到案件之日起计算审理期限。
人民检察院补充侦查的案件，补充侦查完毕移送人民法院后，人民法院重新计算审理期限。

[律师回复] 解析：
关于第一个问题，合同诈骗六万元人民币，根据我国相关法律规定，应视为金额重大。对此类犯罪行为的惩罚为三年以上十年以下有期徒刑，并同时处以罚金。
关于第二个问题，若行为人出于非法占有的意图，在签订或履行合同过程中，欺骗交易另一方当事人，使其遭受了财物损失且金额巨大，在此情况下，行为人将面临三年以上十年以下有期徒刑，并同时处以罚金。需要注意的是，这里描述的“其他严重情节”并不仅仅局限于金额大小，还包括其他可能对社会造成危害的行为。
关于第三个问题，如果行为人实施的合同诈骗行为导致的金额达到巨大程度，或者存在其他严重情节，那么他们将被判处三年以上十年以下有期徒刑，并同时处以罚金。
最后，对于第四个问题，如果行为人的合同诈骗行为导致的金额达到了特别巨大的程度，或者存在其他特别严重的情节，那么他们将被判处十年以上有期徒刑，甚至可能被判无期徒刑，同时还会被处以罚金或者没收全部财产。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
根据相关法律法规，当信用卡拖欠金额达到一万元及以上且存在恶意透支行为时，便被视为金融诈骗罪。所谓“恶意透支”，是投资者基于非法占有的目的，未经发卡银行批准，超过所允许的最高额度或最长使用期限进行透支消费，且在收到发卡行两次正式催收之后的三个月内仍然未予还款的行为。对于恶意透支的情况，如果透支金额在一万元至十万元之间，且在公安机关立案之前已经全额偿还了所有透支利息，情节显著轻微者，可依法免于追究其刑事责任。
法律依据：
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十四条
进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；
（二）恶意透支，数额在一万元以上的。
本条的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

[律师回复] 解析：
非法集资并非单一独立的犯罪行为名称，其实际上包含了非法吸收公众存款罪以及集资诈骗罪两个罪行类型。对于非法集资相关法律概念的界定，需要满足以下几个条件：
首先，该犯罪主体应该是一般的公民或者组织，即无论是自然人还是法人，都有可能涉嫌非法集资；
其次，对于该犯罪行为而言，行为人必须具有明确的犯罪意图，即明知自己的行为会对社会造成危害，但仍然希望这种危害结果的发生。在单位实施非法集资行为时，这种犯罪意图通常表现为单位的领导层、直接责任人以及其他相关责任人，他们以单位的名义，为了单位的利益，故意追求某种特定的危害社会的结果的实现。单位犯罪意图是单位全体成员的共同认知和意志，与单位成员个人的认知和意志有着明显的区分；
再次，该犯罪行为所侵犯的客体是国家的金融管理秩序。非法集资在表面上看起来像是一种资本运作的过程，即通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证等方式，将不特定对象的资金聚集起来，让他们成为形式上的投资者（股东、债权人）。这种行为往往涉及到大量的人群，涉案金额巨大，对国家的金融管理秩序造成了严重的破坏；
最后，从犯罪行为的客观方面来看，它表现为未经法定程序经过有关部门批准的集资行为。主要是通过非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证等方式，向社会不特定对象募集资金，同时承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人偿还本金利息或提供其他回报。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
1.若行为人犯有诈骗罪且涉案金额达到三千万元人民币以上，将会被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑；这在法律上被视为数额特别巨大的情况。
2.如果犯罪分子实施诈骗行为时涉及到数额特别巨大或者存在其他特别严重的情节，那么他们将面临十年以上有期徒刑或无期徒刑的严厉惩罚，同时还会被课以罚金或没收全部财产。
诈骗罪，是指行为人为实现其非法占有的目的，通过采用欺骗的手法，获取他人数额较大的公私财物的行为。这种欺骗行为的核心在于让受害者对事实产生误解，进而做出行为人期望的财产处分决定。在实际生活中，诈骗罪的欺骗手段可谓五花八门，既有口头欺骗，也有书面欺骗等等。
根据我国刑法的规定，诈骗罪的既遂标准是行为人的欺骗行为已经导致受害者遭受财产损失，或者已经造成了财产损失的紧迫威胁。这里的受害者不仅仅局限于个人，还包括各种机构和国家。例如，通过欺诈、伪造证明材料或者其他手段来骗取养老、医疗、工伤、失业、生育等社会保险金或者其他社会保障待遇的，都构成诈骗罪。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
以下列举了可以被判定为集资诈骗的行为特征：在集资成功之后，携带集资所得款项进行私自隐匿并逃跑的；没有按照与投资方约定承诺的使用方向来使用集资的款项，而选择擅自挥霍或滥用这些资金，导致集资款项无法据实归还投资人的；公开向投资人保证到期支付的回报收益超出了银行同期最高浮动利率（5%以内）50%乃至更高的投资回报率。
法律依据：
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复] 解析：
倘若持卡人出于恶意占有的意图，超越了相关法规所规定的透支额度或期限进行交易，且在发卡银行发出催款通知之后仍然不予偿还，那么该行为就构成了信用卡诈骗罪，必将面临刑事诉讼，进而可能会被判处有期徒刑。
此外，如果逾期金额不大，但却拒绝还款，收款方有权提起诉讼，若法院作出判决后，持卡人具备相应的偿付能力而依然未予履行，则将被视为涉嫌拒不执行判决、裁定罪，并将受到法律的严厉制裁。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
诈骗罪的定罪量刑基准是诈骗公私财产价值超过人民币三千元。具体而言，诈骗罪是以非法占有为目的，通过利用虚假的事实或者掩盖真相等手段，恶意侵占数额较大的公共和私人财产的犯罪行为。在这方面，诈骗罪所针对的仅仅是涉及到国家、集体或个人的财产，而非其他非法利益。
同时，该罪名的犯罪对象亦应当排除金融机构的贷款。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
合同诈骗犯罪的达成要素涉及以下四个方面：
第一，从客体层面来看，这类犯罪侵害了国家对于合同各项法律政策的严格执行，同时也破坏了诚实守信的市场经济运行规则以及合同双方当事人所拥有的财产所有权；
第二，在客观方面上，合同诈骗案件的典型特征在于当事人在合同订立与履行阶段，通过虚构事实或是掩盖真相等手段，诈骗另一方当事人的财产，且其涉及的金额通常较大；
第三，就主体而言，无论个人还是单位都有可能成为此种犯罪的行为人。具体地说，个人成为犯罪者所需要满足的一般条件；而单位作为犯罪主体时，则可以包含任何形式的企业单位；
最后，从主观方面上分析，此类犯罪的犯罪者必须明确意识到自己的行为是一种诈骗行为，其动机明确，即通过这种欺骗手段达到非法占有对方当事人财物的目的。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
在取保候审的期限内，若公安或者司法部门对被告人进行传唤，其主要目的在于核实案情真相，履行相应的告知义务，同时也可能意味着该案件将会在近期被移送至检察院提起公诉。身为被取保候审的犯罪嫌疑人和被告人，您应严格遵守传唤指令，不得无故推诿或拖延，倘若违反规定，可能导致保证金部分乃至全部被没收，严重情况下甚至会撤销取保候审的权利。
法律依据：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十一条
被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人应当遵守以下规定：
（一）未经执行机关批准不得离开所居住的市、县；
（二）住址、工作单位和联系方式发生变动的，在二十四小时以内向执行机关报告；
（三）在传讯的时候及时到案；
（四）不得以任何形式干扰证人作证；
（五）不得毁灭、伪造证据或者串供。人民法院、人民检察院和公安机关可以根据案件情况，责令被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人遵守以下一项或者多项规定：
（一）不得进入特定的场所；
（二）不得与特定的人员会见或者通信；
（三）不得从事特定的活动；
（四）将护照等出入境证件、驾驶证件交执行机关保存。被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人违反前两款规定，已交纳保证金的，没收部分或者全部保证金，并且区别情形，责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过，重新交纳保证金、提出保证人，或者监视居住、予以逮捕。对违反取保候审规定，需要予以逮捕的，可以对犯罪嫌疑人、被告人先行拘留。

[律师回复] 解析：
关于该主题，我们需深入探讨信用卡诈骗罪归属的犯罪类别，并依据我国《刑法》中的相关法律条文以及丰富的司法实践经验加以阐述。在一般的情况下，可以将信用卡诈骗罪划分为五类具体行为表现，详细介绍如下：
第一种，是通过运用伪造的信用卡进行的信用卡诈骗活动；
第二种，是利用虚假身份证明获得的信用卡实施的诈骗行为；
第三种，是用已失效的信用卡进行的信用卡诈骗活动；
第四种，则是未经许可而擅自使用他人信用卡进行的诈骗行为；
最后一种，是恶意透支信用卡额度的行为。
法律依据：
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

[律师回复] 解析：
依据中国现行法律法规，若符合法定的减轻处罚条件，集资诈骗罪之被告方可获得相应程度的减刑。集资诈骗案属于刑事范畴，通常不涉及人身损害方面的问题，因此，只要被告人在服刑期间表现良好，展现出真诚的悔过之心或具有立功表现，便可向司法机关提出减刑申请。当前，我国《中华人民共和国刑法》对于集资诈骗罪的量刑标准设定为拘役、有期徒刑乃至无期徒刑等不同等级。
法律依据：
《中华人民共和国监狱法》第二十九条
被判处无期徒刑、有期徒刑的罪犯，在服刑期间确有悔改或者立功表现的，根据监狱考核的结果，可以减刑。
有下列重大立功表现之一的，应当减刑：
（一）阻止他人重大犯罪活动的；
（二）检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；
（三）有发明创造或者重大技术革新的；
（四）在日常生产、生活中舍己救人的；
（五）在抗御自然灾害或者排除重大事故中，有突出表现的；
（六）对国家和社会有其他重大贡献的。
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
具体而言，若该行为以非法占有他人财产为主要目的，通过采取威胁或者勒索等手段向受害者强行索取公私财物，且在未能支付任何款项的情况下实施，则可视为构成敲诈罪行。
然而，若该行为并非以非法占有他人财产为主要目的，仅仅是通过威胁或者勒索等手段向受害者强行索取公私财物，但并未实际支付任何款项，那么便不能将其归类为敲诈罪行。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复] 解析：
对于以非法侵占财产为明确动机，实施了对银行或其他金融机构进行欺诈从而骗取贷款的行为，如果涉及到的金额较小，将被判处五年以下的有期徒刑或者拘役，并且同时要承担起缴纳二万元以上至二十万元以下的罚款责任；
然而，如若涉案金额相当庞大，甚至在行为过程中还表现出其他严重的犯罪情节，那么当事人将可能面临五年以上、十年以下的有期徒刑惩罚，以及同时须支付高达五万元以上至五十万元以下的罚款。而对于那些涉案金额极其巨大，或者在行为过程中展现出其他特别严重犯罪情节的人来说，他们将可能被判处十年以上的有期徒刑，甚至是无期徒刑，同时还要承担起缴纳五万元以上至五十万元以下的罚款，或者是被没收全部财产的法律后果。
法律依据：
《刑法》第一百九十三条
【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。

[律师回复] 解析：
根据法律规定可知，对于伪造合同罪的案件，如果行为人作为自然人或者以非法占有为动机，通过设立虚假的单位机构或者假借他人名义，或者在订立合同时采用欺诈手段，以虚假票据等设定担保进行签订合同，或者为了实施诈骗行为而捏造虚假身份信息签订虚假合同，从而骗取对方财物达到人民币两万元以上的，应当予以立案侦查和起诉。
此外，如果行为人在签订、履行合同过程中，以非法占有为目的，通过欺骗手段获取对方当事人财物，且数额较大的，将被判处三年以下有期徒刑或者拘役，同时还可能面临罚金的处罚；若数额巨大或者存在其他严重情节的，则将被判处三年以上十年以下有期徒刑，同样也会面临罚金的处罚；而当数额特别巨大或者存在其他特别严重情节的，则将被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，并且还可能面临罚金或者没收财产的处罚。
法律依据：
《刑法》第二百二十四条
【合同诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复] 解析：
针对持卡者出于非法获利的意图，超越规定的信用额度或者逾期的期限进行透支行为，并且在经过发卡银行发出的两次催收通知之后，超过三个月仍然未能如期还款的情况，我们应将其视为“恶意透支”。关于恶意透支信用卡的主要特征如下：
首先，透支金额已经超出了规定的限额，具体判断标准是以信用卡账户余额轧差数是否超过该限额为准；
其次，在规定的期限内，未能偿还透支款项的本金以及利息，但却依然持续进行透支活动；
再次，在进行超限额或者超期透支之前，并未获得发卡银行的授权许可，这其中可能涉及到逃避授权、伪造授权以及欺骗获取授权等多种情况；
最后，透支人在主观上具有非法占用发行卡资金的明确意愿。
法律依据：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条
恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；
数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；
数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
第九条恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。
检察机关在审查起诉、提起公诉时，应当根据发卡银行提供的交易明细、分类账单（透支账单、还款账单）等证据材料，结合犯罪嫌疑人、被告人及其辩护人所提辩解、辩护意见及相关证据材料，审查认定恶意透支的数额；
恶意透支的数额难以确定的，应当依据司法会计、审计报告，结合其他证据材料审查认定。
人民法院在审判过程中，应当在对上述证据材料查证属实的基础上，对恶意透支的数额作出认定。
发卡银行提供的相关证据材料，应当有银行工作人员签名和银行公章。

[律师回复] 解析：
关于涉及诈骗罪的犯罪嫌疑人，应该根据他们所造成的诈骗金额来确定相应的刑罚程度：
1.若诈骗金额达到了较大标准，那么罪犯将被判处三年以下的有期徒刑、拘役或管制，同时还要处以罚金。
2.如果诈骗金额远远超过了较大标准，甚至还具有其他一些严重情节时，那么罪犯则会受到至少三年以上、最高不超过十年的有期徒刑，并且同样要被处以罚金。
3.至于那些诈骗金额极度庞大，或者存在其他极其严重情节的罪犯，他们将会面临至少十年以上、最高至无期徒刑的惩罚，同时还需要缴纳罚金或者被没收财产。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

[律师回复] 解析：
1、若构成敲诈勒索罪，则根据相应的法律条款判处有期徒刑三年以下，拘役或管制，同时处以罚金或是单方面的财产罚。
2、对于情节更为严重的敲诈勒索行为，将判处有期徒刑三年以上十年以下，同样须附加罚金。这其中包括：
（1）敲诈勒索的金额在人民币三万元至十万元之间，被视为“数额巨大”；
（2）如果敲诈勒索的金额达到了“数额巨大”标准的80%，并且存在以下任何一种情况，都可以被认定为“其他严重情节”：
①针对未成年人、残疾人、老年人或者丧失劳动能力者进行敲诈勒索；
②以即将实施放火、爆炸等危害公共安全犯罪或者故意杀人、绑架等严重侵犯公民人身权利犯罪相威胁进行敲诈勒索；
③以黑恶势力名义进行敲诈勒索；
④利用或者冒充国家机关工作人员、军人、新闻工作者等特殊身份进行敲诈勒索；
⑤造成了其他严重后果。
3、对于情节极其恶劣的敲诈勒索行为，将判处有期徒刑十年以上，并处以罚金。这其中包括：
（1）敲诈勒索的金额在人民币三十万元至五十万元之间，被视为“数额特别巨大”；
（2）如果敲诈勒索的金额达到了“数额特别巨大”标准的80%，那么就可以被认定为“其他特别严重情节”。
法律依据：
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。