律图审稿专业委员会3轮严审

金融票证包括

最新修订 | 2024-02-20
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律师解析
传统意义上的金融票证主要包括三票一证,即汇票本票支票、信用证。但增值税发票是完税证明,不属于金融票证。金融凭证是指收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证。
证券法》第六条规定,证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理,证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。
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骗取金融票证罪的构成要件包括哪些
骗取金融票证罪的构成要件包括伪造、变造金融票证罪的客体要件、客观要件、主体要件、主观要件这四个方面,分别指国家的管理制度、客观表现行为、是否为具有刑事责任能力的自然人以及主观方面由故意构成。
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刑事辩护
彩票被占领这么办
[律师回复] 解析:
在这种情况下,您完全可以考虑寻求警方的帮助来解决问题,涉事工作人员擅自挪用属于您的彩票,其行为已涉嫌犯下侵占罪,这是一种需要负起刑事责任的违法行径。
针对各种形式的报案、控告、举报以及自首行为,公安部门应立即展开全面细致的审查,如经确认存在犯罪事实且情节严重,需追究刑事责任时,应立即启动立案侦查程序;
反之,若认定无犯罪事实或犯罪事实轻微,无需追究刑事责任时,则不予立案,并向相关当事人发出明确的不立案通知。
若当事人对此决定持有异议,可依法提出复议申请。
法律依据:
《刑事诉讼法》第一百一十条
任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权利也有义务向公安机关或者法院报案或者举报。
被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权向公安机关、法院报案或者控告。
公安机关或者法院对于报案、控告、举报,都应当接受。
对于不属于自己管辖的,应当移送主管机关处理,并且通知报案人、控告人、举报人;
对于不属于自己管辖而又必须采取紧急措施的,应当先采取紧急措施,然后移送主管机关。
犯罪人向公安机关或者法院自首的,适用第三款规定。
《刑法》第二百七十条
【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有,数额较大,拒不交出的,依照前款的规定处罚。
本条罪,告诉的才处理。
伪造、变造金融票证罪的认定标准包括什么?
伪造、变造金融票证罪的认定标准是根据犯罪行为人的主客观方面相结合来认定的。伪造变造金融票证的这种犯罪行为会严重影响到经济的健康发展,相应的金融票证都必须要到专业的金融机构去办理,伪造的这些金融票证根本就没有法律效力。
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刑事辩护
金融法包括哪些法律
我们的衣食住行,因为有了法律规则才能更好的保障我们各自的权益不被侵害,我们的生活是离不开法律的,因此应该提高对法律知识的了解和认识,避免在遇到法律问题无法维护自己的合法权益。也许您现在面临着金融法包括哪些法律的问题,希望本篇文章的内容能够帮助到您。
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金融保险
丰融借钱违期利率多少
[律师回复] 解析:
违约金和利息虽然分别被视为两种独立的事项,然而在涉及到贷款等金融交易时,违约金和利息合计算出的总计年化回报率不应超出24%的上限。
在民间借贷领域,约定的逾期利息以及违约金之和也应严格控制在年利率24%以内,否则超出此范围的部分将无法得到法院的支持和保护。
当当事人未能全面履行或仅部分履行其债务义务时,他们有责任按照约定向对方支付一定金额的货币或除货币之外的其他形式的财产作为补偿。
违约金是一种常见的合同经济手段,同时也是针对违约行为的一种经济制裁措施。
违约金制度的设立,旨在确保债务的顺利履行,即便在对方并未遭受实际财产损失的情况下,也需要按照相关法律法规或合同条款的规定向对方支付违约金。
关于违约金的具体标准,应当依据法定规定或由双方在合同中以书面形式进行明确约定。
法律依据:
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》
第二十五条出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。
前款所称“一年期贷款市场报价利率”,是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。
快速解决“债权债务”问题
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清包工需要资质吗
[律师回复] 解析:
在建筑领域中,清包工程并不要求承包方具备劳务资质,仅需主承包方拥有相关资质即可。
清包工又被称为包清工或清包,即业主自行购买所有的建材材料,再寻找具有专业技能的装饰公司或装修团队进行工程施工的一种工程承包模式。
然而,由于建材品种众多且价格差异巨大,部分用户担忧他人代购材料可能导致其中出现不规范操作而产生利益矛盾,因此选择自主购买材料并仅委托他人提供施工服务的装修模式。
劳务资质是针对各类型企业而言的,若要进行劳务分包则需符合特定的行业标准,这便涉及到资质审核的问题。
资质审核的标准由国家制定,主要依据企业注册资本金、企业是否拥有相关专业助理工程师职称或技师以上的技术负责人、企业过去三年内最高年度完成劳务分包合同金额的大小以及企业所拥有的与作业分包范围相适应的机械设备规模等因素进行评定。
根据这些标准,可以将劳务资质划分为一级、二级两个等级。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第七百九十一条发包人可以与总承包人订立建设工程合同,也可以分别与勘察人、设计人、施工人订立勘察、设计、施工承包合同。发包人不得将应当由一个承包人完成的建设工程支解成若干部分发包给数个承包人。总承包人或者勘察、设计、施工承包人经发包人同意,可以将自己承包的部分工作交由第三人完成。第三人就其完成的工作成果与总承包人或者勘察、设计、施工承包人向发包人承担连带责任。承包人不得将其承包的全部建设工程转包给第三人或者将其承包的全部建设工程支解以后以分包的名义分别转包给第三人。
金融法包括哪些法律
很多时候我们会发现,其实无论我们是在购物、出行、学习还是工作中,都是离不开法律知识的,我们应该要学会运用法律的武器来保护好自己的合法权益。如果您的生活正面临着与金融法包括哪些法律相关的问题而无法解决的话,那么可以从本文内容中来寻找答案。
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金融保险
多年未耕种土地是否丧失承包权
[律师回复] 解析:
依据我国相关法律法规,如承包方在两年内未对所承包的土地进行充分利用并进行农作物种植活动,那么作为发包方将拥有收回土地的法定权利。
我国政府高度重视保障耕地资源的有效利用,因此坚决禁止任何组织或个人因管理疏忽而造成土地闲置及荒废现象。
在此前提下,如果承包经营耕地的单位或者个人出现连续两年弃耕农田的情况,原发包单位有权利依法终止与之签订的承包合同,并收回其所发包的耕地。
法律依据:
《土地管理法》第三十八条
禁止任何单位和个人闲置、荒芜耕地。已经办理审批手续的非农业建设占用耕地,一年内不用而又可以耕种并收获的,应当由原耕种该幅耕地的集体或者个人恢复耕种,也可以由用地单位组织耕种;一年以上未动工建设的,应当按照省、自治区、直辖市的规定缴纳闲置费;连续二年未使用的,经原批准机关批准,由县级以上人民政府无偿收回用地单位的土地使用权;该幅土地原为农民集体所有的,应当交由原农村集体经济组织恢复耕种。在城市规划区范围内,以出让方式取得土地使用权进行房地产开发的闲置土地,依照《中华人民共和国城市房地产管理法》的有关规定办理。
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包装物押金的税务处理是什么
[律师回复] 解析:
有关包装物押金的税务处理,其主要环节牵涉到增值税、消费税以及所得税三大税收方面。
现根据相关法律法规,对这几个方面进行详细阐述如下:
首先,关于增值税。
通常情况下,包装物押金在收取之初并不需要征收相应的税费,然而,若逾期超过一年仍然未能得到返还,那么就应当将其纳入销售额范畴内,依法进行征税。
而针对酒类产品而言,包装物押金在收取之时便需开始征税,逾期之后则无需再行征税。
其次,关于消费税。
如果包装物并非以定价方式与产品一起销售,而是采取收取押金的形式,那么这项押金便不能被并入应税消费品的销售额中进行征税。
但是,如果逾期未予收回的包装物不再予以退还或者超过一年(包括一年在内)以上仍然没有退还的押金,那么这些押金就必须要并入应税消费品的销售额,按照应税消费品所适用的税率来缴纳消费税。
最后,关于所得税。
逾期未退回的包装物押金收入应当被视为企业所得税的征税收入。
法律依据:
《中华人民共和国个人所得税法》第一条在中国境内有住所,或者无住所而一个纳税年度内在中国境内居住累计满一百八十三天的个人,为居民个人。居民个人从中国境内和境外取得的所得,依照本法规定缴纳个人所得税。在中国境内无住所又不居住,或者无住所而一个纳税年度内在中国境内居住累计不满一百八十三天的个人,为非居民个人。非居民个人从中国境内取得的所得,依照本法规定缴纳个人所得税。纳税年度,自公历一月一日起至十二月三十一日止。
变造金融票证罪判多久?
变造金融票证罪的量刑标准有3个,是按照实际涉案情节决定的,涉案情节较轻的,可以判5年以下有期徒刑;涉案情节严重的,要判5年以上10年以下有期徒刑;涉案特别严重的,可以判10年以上有期徒刑。
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刑事辩护
网上彩票中奖提现合法吗
[律师回复] 解析:
这是一种非法的行为。
在网络上购买彩票,除了得到国家相关部门批准的情况之外,其余任何形式的网络购彩活动都是违反法律法规的。
倘若因为从事网络彩票业务而被警方依法逮捕的话,就会涉及到赌博犯罪问题,其刑罚可能包括三至十年的有期徒刑,同时还需要缴纳相应的罚金。
赌博罪,是指那些以获取经济利益为主要目的,组织或参与大规模赌博活动,甚至将赌博作为自己职业的人所实施的违法行为。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三百零三条以营利为目的,聚众赌博或者以赌博为业的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金。开设赌场的,处五年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。组织中华人民共和国公民参与国(境)外赌博,数额巨大或者有其他严重情节的,依照前款的规定处罚。开设赌场的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
《中华人民共和国治安管理处罚法》第七十条以营利为目的,为赌博提供条件的,或者参与赌博赌资较大的,处五日以下拘留或者五百元以下罚款;情节严重的,处十日以上十五日以下拘留,并处五百元以上三千元以下罚款。
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