银行卡涉洗钱多久能办理新的银行卡。

最新修订 | 2024-06-12
浏览10w+
卢滨律师
卢滨律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:248人
专家导读 涉嫌洗钱的银行卡持有者,在相关法规下,将被禁止办理新银行卡,期限依具体情况而定。若仅因洗钱被禁止,通常需等待律定期限结束。如涉及更严重的犯罪,如毒品、黑社会等,将面临更长期的禁令和刑事处罚。在此期间,如需处理银行卡内余额,需到银行网点办理。
银行卡涉洗钱多久能办理新的银行卡。

一、银行卡涉洗钱多久能办理新的银行卡。

根据我国刑法的相关规定,对于涉嫌触犯洗钱罪的人士,在接下来的整整三年内将被禁止进行任何形式的银行账户操作,其中包括办理和使用各类银行卡片等事项。

若其银行账户内仍有余额,需前往银行柜面办理相关事务,如提取现金或是将资金转移至他行银行卡片中。

而倘若该案件涉及诈骗活动,那么相应的禁令则为五年时间。

值得注意的是,根据中国人民银行所推行的规定,对于涉及刑事案件的个人名下的银行账户,在未来五年内均无法开设新的账户。

同时,对于那些涉嫌掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪的人来说,他们的所得及其所产生之收益将被予以全部没收。

此外,还应受到相应的法律制裁,即处于五年以下有期徒刑或许可宣告拘役,同时被处以罚款;凡情节较为严重者,将被判处五年以上十年以下有期徒刑,同样须搭配罚款。

《银行卡业务管理办法》第二十八条

个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

二、银行卡涉案了人是否要坐牢

这要看当事人在借出银行卡之时是否知情并且要看涉的是什么案件,如果在明知对方是在洗钱的情况下,将银行卡借给洗钱者的,是属于共同犯罪的情形,按洗钱罪的规定进行判刑,要坐牢。

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供银行账户洗钱的,构成洗钱罪。

《中华人民共和国刑法》

第一百九十一条

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

法律是一种普遍的约束,它既保护我们的权益,也规范我们的行为。我们每个人都应该充分了解和理解法律,以便更好地保护自己的权益,更好地生活在这个法治社会中。正如本文的标题所提出的问题,“银行卡涉洗钱多久能办理新的银行卡。”,法律的学习和理解是一项长期的任务,需要我们不断地努力和探索。我们应该珍视这个过程,把它看作是一次自我提升的机会,以便更好地适应社会的发展和变化。

文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
咨询助手提示您
全文2.7千字,阅读时间约9分钟
直接问律师最快9秒应答
继续阅读
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决? 125200人选择咨询律师
6187位律师在线平均3分钟响应99%好评
银行卡涉洗钱多久能办理新的银行卡。
一键咨询
  • 连云港用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    161****5804用户1分钟前提交了咨询
    162****5467用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    141****7151用户3分钟前提交了咨询
    173****0583用户4分钟前提交了咨询
    173****4126用户2分钟前提交了咨询
    132****7773用户2分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    178****6175用户3分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
  • 131****3013用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    153****8136用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    144****4637用户4分钟前提交了咨询
    134****3038用户4分钟前提交了咨询
    130****2114用户3分钟前提交了咨询
    157****8572用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    174****2041用户2分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    171****0781用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
律图法律咨询
汇聚全国海量律师、律师实名认证
快速问律师
无需等待
最快9秒回复、24小时不限次沟通
优选律师
根据问题为您优选专业律师
服务保障
亿万用户使用好评率98%
正在服务的律师
邓霞律师 邓霞律师
重庆海力律师事...
吴伟涛律师 吴伟涛律师
海南国社律师事...
邢环中律师 邢环中律师
上海金茂凯德律...
孙术校律师 孙术校律师
河北英利律师事...
韩佩霞律师 韩佩霞律师
江苏大昶律师事...
薛小玲律师 薛小玲律师
天津德敬律师事...
信金国律师 信金国律师
北京家问律师事...
彭彦林律师 彭彦林律师
四川兴蓉律师事...
郑小克律师 郑小克律师
重庆瀚沣律师事...
黄谊欣律师 黄谊欣律师
广东广荣律师事...
罗钟亮律师 罗钟亮律师
浙江绣湖律师事...
胡静律师 胡静律师
四川胡云律师事...
李胜春律师 李胜春律师
湖南公言(深圳...
郑桃林律师 郑桃林律师
湖北楚同律师事...
都燕果律师 都燕果律师
四川循定律师事...
易轶律师 易轶律师
北京家理律师事...
张嘉宝律师 张嘉宝律师
广东生龙律师事...
谭海波律师 谭海波律师
广东江湾律师事...
立即问律师 99%用户选择
为你推荐
涉嫌洗钱银行卡被冻结怎么办
银行卡被冻结的当事人必须配合,一般情况下公安机关只会冻结涉案银行卡,《刑事诉讼法》第144条明确规定了涉嫌洗钱银行卡被冻结怎么办,经公安机关的调查确认被冻结的银行卡和案件无关的会依法解冻。
10w+浏览
刑事辩护
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
银行卡洗黑钱的后果
很多时候我们会发现,其实无论我们是在购物、出行、学习还是工作中,都是离不开法律知识的,我们应该要学会运用法律的武器来保护好自己的合法权益。如果您的生活正面临着与银行卡洗黑钱的后果相关的问题而无法解决的话,那么可以从本文内容中来寻找答案。
10w+浏览
刑事辩护
一个主播直播间假如实际观看有三万人但是他背后的传媒公司为了捧主播会找一些公司专门买几万个号在主播挂着,学生需要做的只有三点,1、带着本人身份证来2、有专门的人会带着一批学生去指定的银行和营业厅去办理新的手机卡和新的银行卡,银行卡,需要网银盾,涉嫌洗黑钱吗?
[律师回复] 洗钱不是征信的问题,而是犯罪,是要承担相应法律责任的。
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金帐户的
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的
(四)协助将资金汇往境外的
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
问题紧急?在线问律师 >
6187 位律师在线,高效解决问题
用银行卡洗钱犯什么罪?
用银行卡洗钱的构成了洗钱罪。涉嫌洗钱罪的如果情节较轻的情况下会被判处五年以下的有期徒刑,并处或者单处罚金。如果是情节严重的可以判处五年以上,十年以下的有期徒刑并处罚金。
10w+浏览
刑事辩护
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
被骗银行卡洗钱怎么处理?
如果发现有人用自己名下的银行卡洗钱,而且自己是被骗了也不知情的情况下,应该向公安机关求助,并保留相关证据证明自己是被骗的。在日常生活中,我们应该妥善保管银行卡这类贵重物品,保护好自己的利益,不要让一些不发分子钻了空子,而我们却成了他们的替罪羊。
10w+浏览
刑事辩护
问题紧急?在线问律师 >
6187 位律师在线,高效解决问题
银行卡被骗去洗钱怎么办?
银行卡被骗去洗钱的话,那么就需要本人及时的挂失自己的银行卡,如果没有及时的处理拿去洗钱的话,那么本人也是需要承担一部份的责任,这样才能保障到自己的合法利益不受到损失。
10w+浏览
刑事辩护
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 刑事犯罪辩护 > 银行卡涉洗钱多久能办理新的银行卡。
法律专业性强,自行处理有风险,建议咨询律师