什么是洗钱罪的构成

一、什么是洗钱罪的构成

洗钱罪的构成四要素具体可细解为以下几点：

首先，主要涉及的是犯罪主体——这一要素要求涉案者需达到法律规定的年龄标准且具备刑事惩罚的法律义务，对于个人而言，该条件通常是指年满十六周岁；

其次，对于单位而言，同样有可能成为犯罪行为的主角之一。接着，本罪触犯了多层面的侵权客体，具体而言，既侵害了金融市场的规则与秩序，也影响到社会经济发展的管理体制，此外，对国家正常的金融管理程序以及外汇管理的相关规定也造成了破坏。

再者，从客观角度来看，本罪的行为表现形式多样，其中包括但不限于以下几种情况：

（1）为犯罪分子开设银行资金账户，或者将现有的银行资金账户提供给犯罪分子使用；

（2）协助将财产转化为现金或金融票据，这不仅包括将实物转变为现金或金融票据，同时也涵盖了将现金转化为金融票据或者将金融票据转化为现金的过程，甚至包括将不同种类的现金（例如人民币）转化为另一种货币（例如美元），或者将某一种金融票据（例如由外国金融机构开具的票据）转化为另一种金融票据（例如由中国金融机构开具的票据）；

（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移；

（4）协助将资金汇往境外；

（5）采用其他方式来掩盖、隐藏犯罪的违法所得及其收益的来源和性质，这包括所有能够掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的手段，比如将犯罪所得投入某个行业，或者用犯罪所得购买不动产等。

最后，从主观层面来看，本罪的行为人必须是出于故意的心态实施犯罪行为，也就是说，他们明知道自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质，并且为了获取利益而故意这样做，同时期望这种结果的发生。

《刑法》第一百九十一条

【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

二、什么是洗钱行为

洗钱行为，即指行为人明知自身所参与的活动涉及诸如毒品犯罪、黑社会组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七大类违法犯罪行为，所产生并获得的收益不明来历且不具备合法性，为了蒙混过关并掩藏其真正的来源和真实属性，而采取一系列非法手段将上述犯罪所得及其所产生的收益进行隐匿、藏匿或者转移。

值得一提的是，为净化社会环境，维护经济市场正常运行，国家对于此类行为实行双重罚款政策，不仅要针对这些有违公序良俗的公司企业进行巨额罚款，还要对直接负责任的高层领导以及其他直接相关责任人施加相应责罚。

具体的违法洗钱行为包括以下几种情况:

首先，提供资金账户供他人进行非法活动使用，其次，协助将财产伪装成现金或金融票据，再次，通过转账或其他各种结算方式帮助资金合法转移，最后，协助资金转移至海外，甚至通过其他方式，如作假账等掩盖犯罪行为的非法收入及其真实来源。

需要明确指出的是，本罪与隐瞒、隐瞒犯罪收入和犯罪收入罪在法律层面上属于竞合关系，洗钱罪作为一种特定类型的罪行，是在隐瞒、隐瞒犯罪收入和犯罪收入罪的基础上进一步演化而来，两者具有明显的差别。《中华人民共和国刑法》

第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

三、什么是洗钱罪量刑标准

对于洗钱犯罪相关的量刑标准，其判决结果往往会结合案件涉及的金额规模、犯罪行为的恶劣程度以及对社会造成的潜在危害性等多方面进行综合性考量。在中国大陆地区，《中华人民共和国刑法》的第一百九十一条已经明确规定了洗钱这类犯罪所可能面临的刑事追责范围及相适应的量刑幅度。通常情况下，罪犯将会被判处五年以下有期徒刑或拘役的严厉惩罚，同时还将面临罚金的处罚；如果案件情节特别严重，犯罪嫌疑人则有可能会被处以五年以上十年以下有期徒刑的重罚，同样也是伴随着罚金处罚。而如果是法人机构或其他团体实施了洗钱犯罪行为的话，那么它们在受到法律惩处时除了要承担罚金外，也需要对其内部的主要负责人和其他直接责任人进行相应的处罚，这部分内容也在上述条款中得到了明确规定。至于具体的量刑结果，我们应该尊重司法机关的最终裁决。

洗钱罪要素包括：犯罪主体需年满十六周岁或单位；侵害金融市场秩序与经济发展；行为多样，如开设账户、转换资金、协助转移或隐藏资金；行为人需故意掩饰、隐瞒犯罪所得，并期望获益。