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申请基金托管资格的商业银行需要具备什么条件

最新修订 | 2024-06-05
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律师解析
申请基金托管资格的商业银行,应当具备下列条件:
(一)最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币,资本充足率等风险控制指标符合监管部门的有关规定;
(二)设有专门的基金托管部门,部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立;
(三)基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件,取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2;
拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人,并具有基金从业资格,其中,核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验;
(四)有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件;
(五)有安全高效的清算、交割系统;
(六)基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统;
(七)基金托管部门配备独立的托管业务技术系统,包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统;
(八)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
(九)最近3年无重大违法违规记录;
(十)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
法律依据
《证券投资基金托管业务管理办法》第八条
申请基金托管资格的商业银行(以下简称申请人),应当具备下列条件:
(一)最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币,资本充足率等风险控制指标符合监管部门的有关规定;
(二)设有专门的基金托管部门,部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立;
(三)基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件,取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2;拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人,并具有基金从业资格,其中,核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验;
(四)有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件;
(五)有安全高效的清算、交割系统;
(六)基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统;
(七)基金托管部门配备独立的托管业务技术系统,包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统;
(八)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
(九)最近3年无重大违法违规记录;
(十)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
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私募基金托管银行资格要求有什么?
1、有负责托管业务的专门部门或组织。2、有充足的熟悉托管业务的专职人员。3、具有保管托管财产的要求4、有营业需要的固定场所和软硬件设施5、有完备的托管业务系统,包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统等。
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想获得银行私募基金托管资格需要什么条件?
应当具备下列条件:1、净资产和风险控制指标符合有关规定。2、设有专门的基金托管部门。3、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。4、有安全保管基金财产的条件。5、有安全高效的清算、交割系统。
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私募基金需要托管银行吗
《证券投资基金法》规定的证券基金托管银行,也就是托管人,应当具备下列条件: 1)净资产和风险控制指标符合有关规定; 2)设有专门的基金托管部门; 3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。
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私募基金管理人资格和备案
1、机构及外包机构。2、最近三年从事投资管理相关业务并符合相关资格认定条件。备案:1、确定合格投资者。2、进行工商设立登记。3、开立银行基本户。4、开设基金募集账户。5、选择托管机构及外包机构。
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哪些券商有私募基金托管资格?
1、基金托管:基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金资产,监督基金管理人日常投资运作,基金托管人独立开设基金资产账户,依据管理人的指令进行清算和交割,保管基金资产,在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督,并收取一定的托管费。
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