集资诈骗罪洗钱手法有哪些

一、集资诈骗罪洗钱手法有哪些

1.实施虚假交易：通过人为地编造虚假的商业活动和交易，企图以此来掩盖非法资金的原始来源及其最终去向，使得集资诈骗所获得的资金被外表上描绘成正当合法的商务盈利所得。

2.运用投资洗钱手段：将非法所得的资金投放到表面上看起来合规合法的商业项目或者金融产品之中，试图以此混淆资金的真实来源。

3.采用多层次转账方式：通过在多个银行账户或者金融机构之间进行繁复的转账操作，从而达到模糊资金追踪线索的目的。

4.购置高价值资产：例如，购买房地产、豪华轿车、高档奢侈品等，然后再将这些资产进行销售或者抵押，以便从中获取所谓的合法资金。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过汇款或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、集资诈骗罪既遂的处罚标准是什么

集资诈骗罪，乃是一种蕴含非法占有的目的，运用欺骗手段进行非法集资且涉案金额达到一定规模的犯罪行为。

关于此罪的法律规定及具体量刑标准如下:

首先，若个人涉及集资诈骗的金额在10万元以上，而单位非法集资的金额也在50万元以上者，则视为达到了“数额较大”这一条件，应当被提起诉讼，并判处5年以下有期徒刑或拘役，同时还要被处以罚金；

其次，倘若个人涉及集资诈骗的金额在30万元以上，而单位非法集资的金额更是高达150万元以上时，便可认定为属于“数额巨大”这一范畴，应对其执行长达5年至10年之间的有期徒刑，同时还须接受处罚金；

最后但同样重要的是，当个人涉及集资诈骗的金额超过了100万元以上，而单位非法集资的金额哪怕达到500万元以上者，都可以被归类为“数额特别巨大”，对此等犯罪分子必须施加以十年以上的有期徒刑或无期徒刑，并且连带处以罚金或是没收财产。《刑法》第一百九十二条

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

三、集资诈骗罪律师费用谁来支付

在大多数情况下，在涉及到集资诈骗罪的司法程序中，律师费用通常由委托人承担。然而，在某些特定情境下，律师费用支付的责任方则未必如此。比如，如果犯罪嫌疑人或被告满足了申请法律援助的相关条件，法律援助署将指派律师为他们提供免费的法律服务，这样就不需要当事人自身来承担相应的律师费用。通常情况下，律师费用是由雇佣律师的一方负责支付的。委托人与律师应当通过协商的方式，共同确定合理的律师费用收取方式以及金额，其中较为普遍的收费形式包括按照各个阶段（例如侦查阶段、审查起诉阶段、审判阶段）分别计算费用，或者按照整个事件的整体情况进行计费等方法。因此，对于任何委托人来说，在决定聘请律师之前，都应该对相关的收费标准以及所能得到的服务内容有一个详细的了解，并与律师签订正式的委托合同以保障自身权益。总的来说，在大多数情况下，集资诈骗案中的律师费用支付责任方主要取决于聘请律师的一方。

1.实施虚假交易，虚构商业活动掩盖非法资金来源与去向，伪装集资诈骗所得为合法盈利。

2.运用投资洗钱，将非法收益注入合规项目混淆资金来源。

3.多层转账，复杂操作模糊资金流向。

4.购置高价资产后转卖或抵押，制造合法资金表象。