律图审稿专业委员会3轮严审

根据刑法规定骗取金融票证罪既遂会判多久

最新修订 | 2024-03-04
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律师解析
根据刑法规定骗取金融票证罪既遂一般会判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,既遂一般会判处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。骗取金融票证罪是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构票据承兑、信用证、保函等的行为。
法律依据
《刑法》第一百七十五条之一
以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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根据刑法规定骗取金融票证罪既遂会判多久
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犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪既遂严重吗?
犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪既遂是严重的,我国法律上明确规定了本罪是可以处3年以下有期徒刑的,对于造成了特别严重情节的可以处3-7年有期徒刑,单位犯罪的可以对单位主管人员处罚。
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刑事辩护
融资风险补偿如何运作
[律师回复] 解析:
融资担保风险补偿机制的运作方式如下:
贷款担保乃是由担保机构作为第三方,向放款者(即金融机构)以及借款人(主要以工商企业及个体商户为主)提供的保全保障措施。
担保机构承诺当借款人未能按照借款协议约定的期限如数归还本金并支付相应利息时,将承担起支付借款人应偿而未偿的本金与利息的责任。
贷款担保合同自借款人实际收到所借资金之日起正式生效,待借款人或担保人完成本息还款义务之后则自动失效。
贷款担保乃信用担保机构的核心业务之一,其主要宗旨在于缓解企业在融资过程中所面临的困境,分散银行放贷以及企业融资过程中可能出现的潜在风险,从而确保信用贷款的安全性,同时也能推动企业的健康发展。
法律依据:
《融资担保公司监督管理条例》第五条
国家推动建立政府性融资担保体系,发展政府支持的融资担保公司,建立政府、银行业金融机构、融资担保公司合作机制,扩大为小微企业和农业、农村、农民提供融资担保业务的规模并保持较低的费率水平。
各级人民政府财政部门通过资本金投入、建立风险分担机制等方式,对主要为小微企业和农业、农村、农民服务的融资担保公司提供财政支持,具体办法由国务院财政部门制定。
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪既遂会判得重吗?
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪既遂会判得重,因为根据我国《刑法》第175条的规定,如果自然人触犯该罪名的要按照三年以下有期徒刑或者拘役进行处罚,对银行或者是其他银行机构造成重大损失的,按照三年以上7年以下有期徒刑处罚。
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刑事辩护
受贿罪客体方面的认定证据有什么
[律师回复] 解析:
受贿罪的客观方面证据主要涵盖以下三大要点:
一是关于行为人利用职权之便的相关证据;
二是有关行为人为获取或接受他人财物这一情节的关键证据;
三是关于行为人为他人谋求或承诺谋求某种利益情况的重要证据。
然而,在现实中的司法实践过程中,常常出现此类证据收集不全或不充分的现象,例如,往往忽视对行为人职责范围的明文规定以及行为人如何运用职务权力为他人牟利的具体会议纪要、批准文书等证据的收集与整合。
另外,在确认行为人是否实际接收或主动索取财物时,常常过分依赖被告人的口供,却未能充分关注到行为人在接收、赠与财务的时间、地点、付款频率及金额等微小但具有关键意义的细节证据之间存在的矛盾或者疑点,从而导致了对受贿犯罪行为的准确认定面临较大的难度。
因此,全面搜集并掌握行为人如何利用职务之便,为行贿者谋取利益的关键证据,无疑是证明受贿犯罪成立的首要前提条件。
值得我们特别强调的是,即使行为人已经收取了他人的财物,但如果没有为他人谋取任何实质性的利益,仍然可能构成受贿罪。
在此,我们呼吁广大公务人员在日常工作中务必严格要求自己,保持清醒的头脑,切勿让个人私欲遮挡住公正的视线。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三百八十五条
国家工作人员利用职务上的便利,索取他人财物的,或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,是受贿罪。
国家工作人员在经济往来中,违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,归个人所有的,以受贿论处。
《中华人民共和国刑法》第三百八十六条
对犯受贿罪的处罚规定对犯受贿罪的,根据受贿所得数额及情节,依照本法第三百八十三条的规定处罚。
索贿的从重处罚。
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背书“禁止转让”的效力出自票据法第几条
[律师回复] 解析:
依照相关法律法规,专业律师不得擅自转让背书权,由此产生的背书效力仍然合法有效。
然而,如果背书人在汇票上明确标注了“不得转让”字样,那么后续背书转让行为将不再受到原背书人的担保责任保护。
值得注意的是,背书过程中不得附加任何条件。
若背书时附带了条件,则该条件并不具备票据法上的效力。
此外,将汇票金额的一部分进行转让的背书以及将同一张汇票金额分别转让给两个或以上受让人的背书均属无效。
法律依据:
《票据法》第三十三条
附条件背书、部分背书、分别背书的效力
背书不得附有条件。
背书时附有条件的,所附条件不具有汇票上的效力。
将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效。
第三十四条
背书人的禁止背书及其效力
背书人在汇票上记载“不得转让”字样,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。
第三十五条
委托收款背书和质押背书及其效力
背书记载“委托收款”字样的,被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利。
但是,被背书人不得再以背书转让汇票权利。
汇票可以设定质押;
质押时应当以背书记载“质押”字样。
被背书人依法实现其质权时,可以行使汇票权利。
第三十六条
不得背书转让的情形
汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的,不得背书转让;
背书转让的,背书人应当承担汇票责任。
非金融企业用于转贷可以吗
[律师回复] 解析:
只要没有牵扯到银行贷款方面的高利转贷行为,就并不违反法律规定。
所谓的“转贷”,是指金融机构广泛吸纳公众储蓄之后,以再贷方式提供给各个企业单位。
然而,需要注意的是,实施“转贷”行为的主体必须是严格界定为金融机构范围之内,否则将有可能触及刑事犯罪的风险。
通常情况下,这种“转贷”业务主要出现在房地产市场交易环节之中。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
盗窃罪最直接证据是什么
[律师回复] 解析:
兹列举以下几类法定证据类型:
物证、书证、证人证言、被害人陈述及犯罪嫌疑人、被告人的供述与辩解等。
然而,仅有被告人的供述而缺乏其它证据支持的情况下,不能对其作出定罪量刑;
反之,若无被告人供述,其他证据确凿且充足,同样可据以定罪量刑。
关于盗窃罪的法律构成要素如下:
1.侵犯的客体应是公私财产的所有权。
具体而言,本罪所指向的是公私财产,即国家、集体或公民个人所拥有的各类财物。
2.在客观方面,行为人必须实施秘密窃取数额较大的公私财物或者多次行窃的行为。
3.本罪的犯罪主体为一般主体。
换句话说,凡年满十六周岁且具备刑事责任能力的自然人均可成为本罪的犯罪主体。
值得注意的是,尽管根据1979年刑法的相关规定,已满十四周岁不满十六周岁的未成年人亦可能构成惯窃罪,但随着1997年刑法将惯窃罪的罪名予以废除,因此,未满十六周岁的未成年人实施盗窃行为并不构成犯罪。
4.在主观方面,本罪只能由故意构成,同时须具备非法占有之目的。
若不具备此种特定目的,则无法构成本罪。
例如,未经物主同意擅自借用其物品,使用完毕后立即归还的行为,因其不具非法占有之目的,故不构成本罪。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十条
可以用于证明案件事实的材料,都是证据。
证据包括:
(一)物证;
(二)书证;
(三)证人证言;
(四)被害人陈述;
(五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解;
(六)鉴定意见;
(七)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录;
(八)视听资料、电子数据。
证据必须经过查证属实,才能作为定案的根据。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十五条
对一切案件的判处都要重证据,重调查研究,不轻信口供。
只有被告人供述,没有其他证据的,不能认定被告人有罪和处以刑罚;
没有被告人供述,证据确实、充分的,可以认定被告人有罪和处以刑罚。
证据确实、充分,应当符合以下条件:
(一)定罪量刑的事实都有证据证明;
(二)据以定案的证据均经法定程序查证属实;
(三)综合全案证据,对所认定事实已排除合理怀疑。
犯了骗取贷款、票据承兑、金融票证罪既遂怎么判刑?
犯了骗取贷款、票据承兑、金融票证罪既遂的判刑,是处3年以下有期徒刑,但需要达到情节严重的才可以追究刑事责任,对于达到情节特别严重的可以处3-7年有期徒刑,具体情况结合实际而定。
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刑事辩护
小产权房纠纷被逼腾房的法律依据是什么
[律师回复] 解析:
关于法院强制腾房的法律规定如下所述:
通常情况下,待拍卖房屋需在提交拍卖申请之前予以腾空;
如若未能腾空,则应在拍卖成交之后的一个月期限内完成迁离;
最晚不能超过两个月逾期处理。
但涉及到被执行人为唯一居所的情况时,法院将给予被执行人长达六个月的宽限期以完成腾房事宜;
若在房屋拍卖成交后,由于各种原因导致无法立即进行腾退,竞买人也需对此表示理解并接受宽限期。
法律依据:
《民事诉讼法》第二百五十七条
强制迁出房屋或者强制退出土地,由院长签发公告,责令被执行人在指定期间履行。
被执行人逾期不履行的,由执行员强制执行。
强制执行时,被执行人是公民的,应当通知被执行人或者他的成年家属到场;
被执行人是法人或者其他组织的,应当通知其法定代表人或者主要负责人到场。
拒不到场的,不影响执行。
被执行人是公民的,其工作单位或者房屋、土地所在地的基层组织应当派人参加。
执行员应当将强制执行情况记入笔录,由在场人签名或者盖章。
强制迁出房屋被搬出的财物,由人民法院派人运至指定处所,交给被执行人。
被执行人是公民的,也可以交给他的成年家属。
因拒绝接收而造成的损失,由被执行人承担。
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构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪既遂怎么量刑?
本罪的既遂犯可以判三年以下有期徒刑,也可以判三年以上七年以下有期徒刑,骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体认定为单位的,需要实行双罚制,要对单位处罚金,还要追究单位直接负责人的刑事责任。
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刑事辩护
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪既遂怎么定罪处罚?
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪既遂的,可以处3年以下有期徒刑,造成了特别重大损失的可以处3-7年有期徒刑,具体情况下涉及到单位犯罪的,可以对单位的主管人员按照上述标准进行处罚。
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刑事辩护
认为企业无故罚款就是敲诈是否有依据
[律师回复] 解析:
关于企业无理且未经任何依据地实施罚款的行为,实属违反法律规定之举。
作为雇主的企业并非属于行使行政权力的机关,因此无权以此种方式对员工的违法行为做出处罚。
面对此种状况,作为劳动者的您有权首先尝试通过与雇主进行合理沟通,协商解决问题;
若无法达成共识,可向当地劳动争议仲裁委员会提出申诉,请求仲裁机构介入处理。
在经过劳动仲裁程序之后,若对仲裁结果仍有异议,您还可以选择向法院提起诉讼。
至于是否涉及敲诈勒索的问题,需要根据具体案件情况进行判断。
构成敲诈勒索罪需满足以下几个必要条件:
首先,行为人应为一般的犯罪主体,即已达法定刑事责任年龄并具备刑事责任能力的自然人;
其次,行为人须采用威胁或要挟等手段向受害者索取财物,这是敲诈勒索罪最为显著的特征;
此外,行为人必须怀揣着非法占有他人财产的意图。
若行为人的目的仅限于其他方面,例如债权人为了追回债务而对债务人施加威胁,那么便不构成本罪。
法律依据:
《劳动合同法》第七十九条
,劳动争议发生后,当事人可以向本单位劳动争议调解委员会申请调解;调解不成,当事人一方要求仲裁的,可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁。当事人一方也可以直接向劳动争议仲裁委员会申请仲裁。对仲裁裁决不服的,可以向人民法院提起诉讼。
《劳动合同法》第八十条
用人单位直接涉及劳动者切身利益的规章制度违反法律、法规规定的,由劳动行政部门责令改正,给予警告;给劳动者造成损害的,应当承担赔偿责任。
《中华人民共和国刑法》第二百七十四条
敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
合同诈骗罪与金融诈骗罪的界限如何界定
[律师回复] 解析:
首先,二者所触犯的具体犯罪客体各不相同。
尽管二者所涉及到的犯罪客体均为多元化的复合客体,而且也都包含有对财产所有权的侵犯,然而其侧重点却存在显著差异。
合同诈骗罪主要针对的是合同监管制度;
而贷款诈骗罪则主要针对的是金融管理秩序。
其次,二者所发生的具体场景也有所区别。
合同诈骗罪通常发生于签订和履行合同的全过程之中;
而贷款诈骗罪则主要发生在行为人向银行或其他金融机构申请贷款的过程当中。
最后,二者所直接侵害的具体对象亦有所不同。
合同诈骗罪直接侵害的对象主要是对方当事人的财物或者贷款;
而贷款诈骗罪所侵害的对象则主要是银行或其他金融机构的贷款。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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